Utdelningar som kommer i mars

Mars kommer att bli min bästa utdelningsmånad hittills. De som delar ut under månaden är:

Handelsbanken
Castellum
Nordea
Hufvudstaden
SEB
Klövern Pref
Alm Equity Pref
Johnson & Johnson
Realty Income
Archer Daniels

Månadsrapport februari 2016

Lite uppdatering om hur läget ser ut inför mars, samt utdelningar sedan start. Imorgon får jag börja köpa lite igen då det kommer in nya pengar. Det är alltid kul att summera utdelningarna och se hur frihetskapitalet växer!

Utdelningar oktober 2015

• 2015-10-02 Alm Pref - 25kr
• 2015-10-02 Klövern Pref - 580kr
• 2015-10-13 Amasten Pref - 10kr
• 2015-10-16 Realty Income 20kr
• 2015-10-29 NCC - 96kr

Totalt: 731kr

Utdelningar november 2015

• 2015-11-03 Atlas Copco - 321kr
• 2015-11-09 Akelius Pref - 60kr
• 2015-11-09 Oscar Pref - 35kr
• 2015-11-09 SAS Pref 87,50kr
• 2015-11-17 Realty Income 21kr

Totalt: 523,50kr

Utdelningar december 2015

• 2015-12-09 JnJ - 228kr
• 2015-12-17 Coca-Cola - 30kr
• 2015-12-17 Realty Income - 40kr

Totalt: 298kr

Utdelningar januari 2016

• 2016-01-05 Saltängen Property - 98kr
• 2016-01-05 Wal Mart - 37kr
• 2016-01-05 Alm Pref - 168kr
• 2016-01-05 Klövern Pref - 725kr
• 2016-01-18 Realty Income - 40kr

Totalt: 1068kr

Utdelningar februari 2016

• 2016-02-02 AT&T - 225kr
• 2016-02-09 Akelius Pref - 145kr
• 2016-02-09 SAS Pref - 87,50kr
• 2016-02-09 Oscar Pref - 70kr
• 2016-02-17 Realty Income - 42kr
• 2016-02-17 OHI - 135kr
• 2016-02-24 HCP - 243kr

Totalt: 947,50kr

Totala utdelningar från aktierna

• Totalt alla utdelningar: 3574kr
• Totalt utdelningar 2015: 1556kr
• Totalt utdelningar 2016: 2018kr

Mina aktieinnehav just nu

• ABB/100/100
• Atlas Copco 170/253
• Atrium Ljungberg 50/10
• Castellum 500/378
• Handelsbanken 170/170
• H&M 250/336
• Hufvudstaden 50/25
• Industrivärden 500/204
• Investor 170/70
• JM 50/20
• Nordea 100/100
• Skanska 100/100
• Swedbank 80/59
• Telia 400/300
• Tele2 100/100
• ADM 50/20
• AT&T 100/68
• Coca-Cola 50/20
• Fortum 150/150
• Johnson & Johnson 100/61
• OHI 50/28
• Procter & Gamble 30/6
• Realty Income 100/25
• W.p. Carey 30/10
• Wal Mart 30/9

Planer inför framtiden

Planen är att bara försätta köpa aktier och bygga upp mina passiva inkomster så att jag kan leva på dom. Det är egentligen ganska enkelt men kommer att kräva lite tålamod och att bara köra på i samma spår.

Det är inte krångligare än så och så länge jag inte avviker från den planen så kommer jag att nå mina mål. Att veta det känns riktigt kul och gör att jag inte har några problem med motivationen. Pengamaskinen får jobba ostört medan jag gör roliga saker på sidan om ;).

ABB/100/100
Atlas Copco 170/253
Atrium Ljungberg 50/10
Castellum 500/378
Handelsbanken 170/170
H&M 250/336
Hufvudstaden 50/25
Industrivärden 500/204
Investor 170/70
JM 50/20
Nordea 100/100
Skanska 100/100
Swedbank 80/59
Telia 400/400
Tele2 100/100

ADM 50/20
AT&T 100/68
Coca-Cola 50/20
Fortum 150/150
Johnson & Johnson 100/61
OHI 50/28
Procter & Gamble 30/6
Realty Income 100/25
W.p. Carey 30/10
Wal Mart 30/9

På tisdag är det mars och jag får enligt min plan tillgång till 25000 färska kronor att investera. Efter senaste dagarnas uppgång känns det sådär men jag tror faktiskt att det kommer hinna dippa lite kommande veckan, annars får jag bara vänta lite.

Bolag som ligger nära för köp är:

Castellum - här vill jag verkligen öka då jag tror stenhårt på bolaget och tror helt klart att kursen kommer stå högre om ett år med ökade utdelningar. Priset är lite högt nu men samtidigt tror jag som sagt att det kommer öka ju längre tiden går och jag vill inte missa att köpa in mig.

ADM - Ligger ok i pris vilket gör att jag gärna går in i en startposition med runt 4-7000kr.

JM - köper gärna in mig och ser det som ett perfekt komplement till skanska. Tror på bra uppsida kommande åren med bostadsbyggande.

Hufvudstaden - bra historik och utdelningstillväxt. Har velat äga det här bolaget sedan jag startade men väntat på bättre pris för att bara se det gå upp. Jag kan tänka mig att bita i det sura äpplet och köpa, även om det är dyrt kommer kursen ikapp i takt med ökade vinster och utdelning.

Atrium ljungberg - i stort sett samma tankar som ovanstående. Atrium ljungberg äger i princip sicklaområdet i Stockholm som expanderar enormt för tillfället. Jag tror att det finns en stor chans att detta syns på resultatet 2018-2025 när det börjar bli klart. Därav vill jag gärna vara investerad redan nu. Jag hade somras micropost i Atrium ljungberg som jag sålde med liten vinst. Tanken är att köpa och behålla långsiktigt.
Jag tror att kommande 5-10 åren är skördetid för AL i Stockholms området.

Omega Healthcare Investors - bra direktavkastning trots uppgången senaste dagarna.

Vi får se vad det blir, pengar kommer investeras iaf!

Sålt 100st teliaaktier

Jag sålde av 100st telia aktier, det gav en förlust på ca 400kr. Nu har jag 300st kvar.
Anledningen var att det känns allt osäkrare med det som dyker upp och jag tvivlar lite på Telia inför framtiden. 300 aktier motsvarar ca 12000kr investeratoch det kan jag leva medan förlora men kommer sälja 100st till om de går upp mot 42-43kr.

Aktier vs fonder

Jag kollade snabbt hur mina aktier gått vs mina fonder (huvudportföljen) sedan jag började köpa för ungefär 10 månader sedan.

Mina fonder ligger back 9,05%

De består av:
Avanza zero
Lf europa index
Lf global index
Spiltan aktiefond investmentbolag

Mina aktier ligger back 0,91% inklusive courtage och avgifter.

Då har jag inte räknat med utdelningar som varit ca 0,8% av beloppet.

Det gör att aktieportföljen ligger väldigt nära +/-0.

Det intressanta är att trots att index backat 20% från när jag började köpa till dagens datum så har fonderna bara backat 9% och aktierna nära 0%. Detta tack vare månadsköp. Jag har på ett sätt även "överpresterat" index då förlusten blivit mindre i aktieköpen. Det tror jag iofs mer har att göra med att jag köpt i enbart dippar medan fonderna köpts på bestämda datum. Sen får man även se till utdelningarna som kompenserar lite och även sprider risken då de återinvesteras vid nya inköp.

Slutsats:

Jag gillar strategin att köpa och behålla utdelningsaktier. Jag kan välja att köpa bolag som tillfälligt dippar och spara en procent här och där, lite som att gå in på en klädbutik och köpa de varor som är nedsatta i pris. Med tiden börjar även utdelningarna att rulla in och när de återinvesteras byggs snöbollen. Även risken sprids genom fler köptillfällen.

Delmål - utdelningar

ABB/100/100 - 6,44/644
Atlas Copco 170/253 - 6,3/1593
Castellum 500/382 - 4,9/1871
Handelsbanken 170/170- 4,50/765
H&M 250/340- 9,75/3315
Industrivärden 500/204 - 5/1020
Investor 170/72 - 10/720
Skanska 100/100- 6,75/675
Swedbank 80/59- 10,7/631              
Telia 400/400 - 3/1200                                
Tele2 100/110- 5,35/588
Fortum 150/150 - 10,22/1533                
Johnson&Johnson100/61-25,65/1564
Realty Income 100/25 - 20,36/509
AT&T 100/68 - 16,41/1115                       

OHI 100/28 - 19,47/545
Coca-Cola 50/20- 11,27/225
Procter & Gamble 50/6 - 22,6/135

Utdelningar totalt: 18648kr

Preferensaktier och fixed income:
Aktie/Antal - utdelning/utdelning totalt

Akelius Pref/35 - 20/700
Alm Pref/80 - 8,4/672
Klövern Pref/120 - 20/2400
Oscar Pref/10 - 20/200
Saltängen/40 - 9,6/384
Sas Pref/11 - 50/550

Total utdelning preffar: 4906kr

Total utdelning: 23554kr

Potentiella innehav till frihetsmaskinen

Jag gjorde i starten en lista på aktier som jag ville att frihetsmaskinen skulle bestå av. Jag har sedan dess fyllt på i dessa och börjar närma mig mitt delmål. Jag har dock plockat bort några innehav sedan starten och dessa är:

NCC

Anledningen var att de tog bort utdelningen och skulle satsa pengarna på housing istället. Även om jag tror och trodde på att ncc fortfarande är ett bra köp på sikt så kände jag att det inte passade in i frihetsmaskinen just nu.

HCP

Bolag med riktigt fin historik som var tänkt att utgöra ett litet komplement till Realty Income. Efter att ha läst lite osäkerheter kring bolaget valde jag att ta bort det och sälja av innehavet, vilket nu i efterhand känns skönt. Jag kan tänka mig att titta på det igen framöver men just nu vill jag inte ha det med.

Eventuella kandidater till frihetsmaskinen:

Procter & Gamble

Fint bolag med ok direktavkastning som jag mycket väl kan tänka mig att ha med i frihetsmaskinen.

Omega Healthcare Investors

Kan tänka mig att ha ett mindre innehav då den har en hög direktavkastning. Risken känns på den högre skalan därför vill jag inte att detta innehav ska utgöra mer än en liten del.

Coca-Cola

Stabil, tråkig men förutsägbar

Känns som ett perfekt innehav med en mindre del av innehavet. Aktien verkar reagera långsamt på händelser, vilket gör att jag kan köpa den och låta den ligga. Minus är att den troligtvis inte kommer ge någon högre avkastning och kan vara övermogen.

Walmart

Kan absolut tänka mig ett mindre innehav här som får ligga och puttra.

Delmål status 15/2 2016

Jag valde tidigare att sälja av alla mina hcp och ta bort dom från listan då de inte längre passar in som jag ser det just nu.
Jag kommer att leta alternativ. Jag hade gärna köpt Realty Income men den känns väldigt högt värderad, så kommer den inte ner i pris måste jag hitta något annat.

Aktie/Mål/Antal nu

ABB/100/100
Atlas Copco 170/253
Castellum 500/378
Handelsbanken 170/170
H&M 250/336
Industrivärden 500/204
Investor 170/70
Skanska 100/100
Swedbank 80/59
Telia 400/400
Tele2 100/100
Fortum 150/150
Johnson & Johnson 100/52
Realty Income 100/25
AT&T 100/55

Jag är riktigt nöjd med hur portföljen ser ut nu men skulle gärna hitta ett par till innehav som kompletterar och sprider risken. Jag börjar också närma mig fullinvestering i alla innehav. Det som fattas för att uppfylla mållistan är:

122 Castellum
296st Industrivärden
100st Investor
21st Swedbank
48st Johnson & Johnson
75st Realty Income
45st AT&T

Detta känns bra och är ungefär det jag närmast vill investera i. Industrivärden sänkte sin utdelning vilket egentligen inte är bra, men jag tror dom gynnas av det på sikt och kommer försöka passa på att köpa då detta gett ett billigare pris.

Castellum vill jag verkligen fylla på i men skulle gärna se den ner mot 120kr. Kommer troligtvis fylla på runt 123-124 också men lite mindre. Går den ner mot 120 eller lägre så köper jag nog ganska aggressivt då jag inom kort vill komma upp i 500st.

Swedbank har kommit ner bra pga allt kaos kring dom nu och jag hoppas nivån är kvar vid månadsskiftet så ska jag fylla på lite där.

De amerikanska aktierna känns som de står ganska högt i kombination med en hög dollar, det som ligger närmast för köp där är Johnson & Johnson.

Nya investeringsregler del 1

Jag sitter och håller på att sätta upp mina regler för hur jag ska investera framöver. Jag gör det för att vara lite säkrare på att minapengar ska räcka genom hela dippen vi troligtvis har framför oss. Det sista jag vill är att sitta utan likvider och se priserna fortsätta falla.

Jag har bestämt att jag får köpa för max 25000 kr/månad.

Jag kommer att ha undantag i denna regel om någon av mina huvudinnehav rasar obefogat mer än uppsatta nivåer.

Vi varje nivå får jag köpa för 5000kr utöver de 25000 per månad.

Aktie / nivå nivå 1 - nivå 2 - nivå 3 - nivå 4

H&M / 255 - 240 - 220 - 185
Atlas / 159 - 145 - 133 - 120
Cast  / 115 - 109 - 102 - 95
Shb   / 100 - 93 - 85 - 75
Indu  / 126 - 118 - 108 - 100
Inv     / 247 - 228 - 210 - 193
Ska    / 147 - 137 - 126 - 115
At&t   / 30 - 28 - 26 - 24
J&J    / 95 - 93 - 90 - 87
RI (O) / 50 - 47 - 43 - 40

Målet är att i första hand fylla upp innehaven enligt mållistan. När jag lyckats med det kommer jag utvärdera Hut det gått och göra ev. ändringar. Jag kommer även då att sätta upp en ny mållista.

Sålt hela innehavet hcp!

Då jag hittat lite mer info bestämde jag att sälja av resten av mina hcp. Det känns väldigt skönt då jag inte riktigt gillade vad jag läste och aktien har fortsatt att backa under dagen. Jag kommer nog att försöka hitta någon stabil ersättare utan orosmoln över sig.

Hårda smällar!

Börsen har inte varit snäll senaste dagarna och vissa innehav har gått på hårda smällar. Jag har en tendens att vara lite väl glad över dippar har jag märkt och går lite hårt fram i köpen. Detta gjorde att jag idag bestämde att sälja av 40st hcp i halv panik, då jag bara såg den rasa utan att veta varför.

Jag vill inte agera såhär men satte en limiterad och sålde halva mitt innehav och nu i efterhand sparade det iaf ikväll mig pengar då den fortsatte ner 6-7%.

Det jag lärde mig och måste ta tag i är:

Köp inte bolag som du vet lite om och vart man snabbt kan hitta info.

Lägg upp en plan hur jag ska spendera mina likvider över tid.

Diversifiering och bygg upp stabila innehav först.

Jag kommer därför ikväll att sätta mig och bygga upp en plan för resterande likvider. I dagsläget har jag investerat ca: 55-60% av mina totala likvida medel.

Hur mållistan ser ut!

Mållistan!

Delmål

Aktie/Mål/Antal nu

ABB/100/100 Fullinvesterad
Atlas Copco 170/253 Fullinvesterad
Castellum 500/354
Handelsbanken 170/160
H&M 250/332 Fullinvesterad
Industrivärden 500/204
Investor 170/68
Skanska 100/95
Swedbank 80/59
Telia 400/400 Fullinvesterad
Tele2 100/100 Fullinvesterad
Fortum 150/150 Fullinvesterad
Johnson & Johnson 100/47
Realty Income 100/25                     
AT&T 100/55                                   
HCP 100/84

Enligt min mållista jag satte upp för 4 månader sen så är jag för tillfället Fullinvesterad i 33% av mina innehav.

Delmål och utdelningar

Aktie/Mål/Antal nu- utdelning aktie/utdelning totalt

ABB/100/100 - 6,44/644
Atlas Copco 170/253 - 6,3/1593
Castellum 500/310 - 4,9/1519
Handelsbanken 170/160- 4,17/667
H&M 250/326 - 9,75/3178
Industrivärden 500/200 - 5/1000
Investor 170/60 - 10/600
Skanska 100/95 - 6,75/641
Swedbank 80/50 - 10,30/515                 
Telia 400/400 - 3/1200                                
Tele2 100/100 - 5,35/535
Fortum 150/150 - 10,22/1533                
Johnson&Johnson100/47-25,65/1205
Realty Income 100/25 - 20,36/509
AT&T 100/55 - 16,41/902                         
HCP 100/35 - 19,66/688

Utdelningar totalt: 16929kr

Preferensaktier och fixed income:
Aktie/Antal - utdelning/utdelning totalt

Akelius Pref/35 - 20/700
Alm Pref/80 - 8,4/672
Klövern Pref/120 - 20/2400
Oscar Pref/10 - 20/200
Saltängen/30 - 9,6/288
Sas Pref/10 - 50/500

Total utdelning preffar: 4760kr

Total utdelning: 21689kr

Gick lös på rean!

Hela dagen har flera av mina innehav sjunkit till riktigt fina nivåer. Direktavkastningen känns äntligen bra och jag har köpt väldigt mycket för att vara mig.

Dagens köp är:

Investor 16 st (262-258,7)
H&M 8 st (266,7-264)
Castellum 40st (124-122,6)
Sas Pref 4 st (523)
Industrivärden 5 st (128)
Akelius pref 6 st (270,5)
Atlas Copco 3 st (168)

Dessa köp ökar min förväntade årliga utdelning med: 797,6kr

Om man slår ut köpen så ger den totala investerade summan en direktavkastning på 4,97%.

Det känns skönt att bra bolag går att köpa till ok direktavkastning. Jag tror att det här blir bra på sikt, men framtiden får utvisa om jag har rätt. :)

Utdelningar januari

Utdelningar januari:

Saltängen 98kr
Walmart 37kr
Alm Pref 168kr
Klövern Pref 725kr
Realty Income 41kr

Totala utdelningar: 1069kr

Det känns coolt att hamna över 1000kr i utdelningar på en månad för första gången. Trots att börsen backar och jag totalt sett ligger på minus så gör utdelningarna det lättare att hålla fokus och fortsätta som planerat med fler köp.

Framtida inköp

Det jag kommer försöka öka inom närmsta tiden är:

Castellum
Investor
J&J
Realty Income
Hcp

Efter utdelningssänkningen för Industrivärden kommer jag att lugna mig med inköp men absolut inte sälja.

Ev. Säljer jag av en liten del Telia om den kommer över 40kr och köper någon av ovanstående.

Jag tycker egentligen att Castellum ligger lite högt just nu men samtidigt har en helt ok da på nuvarande nivåer. Jag har långsiktigt också planerat att ha mellan 500-1000 aktier i Castellum så jag kommer fortfarande att ha stort utrymme att snitta ner mig om kursen sjunker.

Delmål och förväntade utdelningar 2016

Delmål

Jag har räknat på förväntade utdelningar i min huvudportfölj. Dessa inkluderar alltså inte preferensaktier mindre innehav osv. eftersom jag troligtvis kommer sälja av dessa framöver.

Aktie/Mål/Antal nu- utdelning aktie/utdelning totalt

ABB/100/100 - 6,44/644
Atlas Copco 170/227 - 6,3/1430
Castellum 500/270 - 4,9/1323
Handelsbanken 170/155 - 4,17/646
H&M 250/310 - 9,75/3022
Industrivärden 500/175 - 6,25/1093
Investor 170/31 - 10/310
Skanska 100/40 - 6,75/270
Swedbank 80/45 - 11,35/454                       
Telia 400/400 - 3/1200                                
Tele2 100/100 - 5,35/535
Fortum 150/150 - 10,22/1533                
Johnson & Johnson 100/41 -25,65/1026  
Realty Income 100/25 - 20,36/509
AT&T 100/55 - 16,41/902                         
HCP 100/35 - 19,66/688

Utdelningar totalt: 15585kr

Preferensaktier och fixed income:
Aktie/Antal - utdelning/utdelning totalt

Akelius Pref/29 - 20/580
Alm Pref/80 - 8,4/672
Klövern Pref/120 - 20/2400
Oscar Pref/10 - 20/200
Saltängen/30 - 9,6/288
Sas Pref/6 - 50/300

Total utdelning preffar: 4440kr