Aktier vs fonder

Jag kollade snabbt hur mina aktier gått vs mina fonder (huvudportföljen) sedan jag började köpa för ungefär 10 månader sedan.

Mina fonder ligger back 9,05%

De består av:
Avanza zero
Lf europa index
Lf global index
Spiltan aktiefond investmentbolag

Mina aktier ligger back 0,91% inklusive courtage och avgifter.

Då har jag inte räknat med utdelningar som varit ca 0,8% av beloppet.

Det gör att aktieportföljen ligger väldigt nära +/-0.

Det intressanta är att trots att index backat 20% från när jag började köpa till dagens datum så har fonderna bara backat 9% och aktierna nära 0%. Detta tack vare månadsköp. Jag har på ett sätt även "överpresterat" index då förlusten blivit mindre i aktieköpen. Det tror jag iofs mer har att göra med att jag köpt i enbart dippar medan fonderna köpts på bestämda datum. Sen får man även se till utdelningarna som kompenserar lite och även sprider risken då de återinvesteras vid nya inköp.

Slutsats:

Jag gillar strategin att köpa och behålla utdelningsaktier. Jag kan välja att köpa bolag som tillfälligt dippar och spara en procent här och där, lite som att gå in på en klädbutik och köpa de varor som är nedsatta i pris. Med tiden börjar även utdelningarna att rulla in och när de återinvesteras byggs snöbollen. Även risken sprids genom fler köptillfällen.