fredag 4 december 2020

Handelsbanken Hållbar Energi - Avkastning över 80% senaste året

Igår veckan jag in ytterligare en fond med hållbarhetsfokus i portföljen, Handelsbanken Hållbar Energi A1. Den här gången blev köpet hos Avanza eftersom SAVR inte har den här fonden och summan jag köpte för var 5000kr. Pengarna fick jag från lite försäljning av Resurs Bank.

Handelsbanken Hållbar Energi A1 är en aktiefond som har fokus på energieffektivisering, alternativa energikällor och miljöteknik. I korta drag kan man säga att den investerar i bolag som ska begränsa utsläpp av växthusgaser och koldioxid. Den har presterat extremt bra i år och är en av de bästa fonderna med en avkastning på nästan 80% sedan årsskiftet.

Kolla fondens avkastning för olika tidsperioder här


Innehåller affiliatelänkar


Handelsbanken Hållbar energi A1


Handelsbanken hållbarhetsfond är en fond jag själv haft ganska dålig koll på och fått upp ögonen för den senaste veckan. Bland de största innehaven hittar vi främst företag inom solenergi och vindkraft, ett område jag definitivt tror på framöver.

Anledningen till att jag tog in den här fonden är för att det här är ett område jag själv har dålig koll på och inte så stort intresse i. Tanken är att få en liten position att följa och troligtvis öka i framöver. 

Anledningen till att jag skriver om den här på bloggen är för att jag vill vara transparent med alla köp och ändringar som sker i min portfölj.


Handelsbanken Hållbar Energi innehav


Kollar vi innehaven i Handelsbanken Hållbar Energi så måste jag erkänna att här har jag väldigt dålig koll. Det är marknader jag känner till dåligt och branscher jag tidigare inte varit investerad i, därav att jag tagit in den. Jag låter andra sköta det jag inte kan.

Ett par av fondens största innehav hittar vi även i Proethos Fond som jag skrev om häromdagen.



Se senaste nyheter och utveckling för Handelsbanken Hållbar Energi här


10 största innehaven


1. Xinyi Solar Holdings Ltd

Producent av solpaneler och "solarglass".

2. Darling Ingredients Inc

Amerikanskt livsmedelsföretag som utvinner ätliga- och oätliga ingredienser från bio-näringsmedel.

3. EDP Renovaveis SA

Tillhandahåller energilösningar främst genom förnybar energi och vindkraftverk.

4. Vestas Wind Systems

Danskt företag som tillverkar vindkraftverk, man har även hand om service etc. för sålda vindkraftverk.

5. Hannon Armstrong Sustainable Infrastructure Capital Inc

Amerikanskt företag som erbjuder finansiering till företag inom förnybar energi.

6. Daqo New Energy Corp

Tillverkare av polysilikon och kiselplattor som används i solenegiprodukter.

7. Ormat Technologies Inc

Amerikanskt bolag som bland annat driver projekt inom förnybar energi och säljer elektricitet.

8. Xinyi Energy Holdings Ltd


9. Scatec

Norskt företag som utvecklar och tillverkar solenergi- och solcellsanläggningar.

10. First Solar Inc

Amerikanskt företag inom design och tillverkning av elproducerande solmoduler.


Avkastning 2020


Ok, om vi börjar med att kolla fondens avkastning för senaste året så är det brutal. Om vi går in på Avanzas topplista över de fonder med bästa avkastning under 1 år så ligger den i dagsläget på fjärde plats, av alla fonder på listan.





Avgift / Förvaltningsavgift


Handelsbanken Hållbar Energi har en förvaltningsavgift på 1,50% och en total avgift på 1,60%. Det är en väldigt hög avgift och på gränsen till brutal, precis som deras senaste avkastning.

Egentligen är det här en alldeles för hög avgift för vad jag normalt accepterar men jag har vikit mig den här gången på grund av avkastningen och att fonden innehåller innehav som jag inte har tillräcklig koll på/möjlighet att investera direkt i.

Förvaltare


Handelsbanken, Patric Lindqvist

Hur mycket har jag investerat i fonden?


Som jag sa i inledningen av inlägget så har jag köpt för 5000kr. Det är en väldigt liten del av min totala portfölj och jag vet faktiskt inte hur mycket jag kommer att investera i den framöver, troligtvis lite mer.

Jag gillar inte att ha små, helt obetydliga innehav så jag lär investera i alla fall 20-25.000kr så att det åtminstone motsvarar någon procent av totalen. Egentligen borde jag sikta på 50-60.000kr. Jag kommer att uppdatera om jag köper mer.

Har du Handelsbanken Hållbar Energi i portföljen? Skulle du kunna tänka dig att köpa den?

tisdag 1 december 2020

Proethos Fond - Köpa hos Avanza eller SAVR?

Idag köpte jag in Proethos Fond i min portfölj framtidsportföljen som jag har hos SAVR. Jag har allt mitt övriga sparande hos Avanza, men väljer att köpa Proethos tillsammans med de övriga innehaven i framtidsportföljen hos SAVR. Det eftersom avgifterna är mycket lägre där än hos Avanza på just de här fonderna.

Proethos är en blandfond som enligt de själva investerar i "lösningen på klimatkrisen". Fonden har 4 kärnområden de investerar i vilka är förnybar energi, energieffektivisering, hållbara transporter och hållbar livsstil. Fonden har haft en väldigt bra avkastning hittills i år.

Köp fonden billigare hos SAVR


Innehåller affiliatelänkar

Proethos fond - "omdöme" & mina tankar


Ok, först och främst, det här är inget område jag är så insatt i, jag säger alltså bara mina spontana tankar. Det blir inte mycket till omdöme alltså, men jag gillar ju instinktivt att fonden satsar på hållbarhet och framförallt energieffektivisering.

Det jag spontant kanske inte gillar är att de "bara" ska ha 70-90% investerat i aktier och resten räntor. Jag gillar att vara all in i aktier. Det här sänker dock risken något, vilket vissa säkert kan uppskatta.






10 största innehav i Proethos Fond


Fondens största innehav är en blandning av innehav jag redan kände till och vissa jag aldrig hört talas om innan. De två största innehaven, NIBE och Vestas kände jag till sedan tidigare och de står tillsammans för mer än 15% av totalen.

Proethos har som sagt en del obligationer bland sina innehav och det kan ju sänka möjligheterna till en hög avkastning på sikt, samtidigt som det sänker risken i investeringen lite. Generellt sett så känns det som en investering i Proethos också görs med hjärtat, tanken är bra.




1. Nibe

Svenskt industribolag som erbjuder tjänster inom värmelösningar och energieffektivisering.

2. Vestas Wind Systems

Danskt företag som tillverkar vindkraftverk, man har även hand om service etc. för sålda vindkraftverk.

3. Scatec Solar

Norskt företag som utvecklar och tillverkar solenergi- och solcellsanläggningar.

4. EDP Renovaveis

Bolag som levererar energilösningar inom förnybar energi, främst vindkraft. Har även konsultverksamhet inom energieffektivisering.

5. SEB Green Bond

SEB Green Bond investerar i gröna obligationer som har en positiv inverkan på miljön och klimatet.

6. Innergex Renewable Energy

Kanadensiskt bolag med inriktning mot förnybar energi inom vind-, sol och vattenkraft.

7. Eolus Vind

Svenska bolag inom vindkraftverksanläggningar.

8. Brokefield Renewable

Amerikanskt investmentbolag med fokus på infrastruktur och förnybar energi inom bland annat solenergi och vindkraft.

9. Siemens Gamesa Renewable Energy

Bolag som tillverkar vindturbiner till vindkraftsanläggningar.

10. Danske Invest Global Corp Substainable Bond

Investerar i företagsobligationer inom hållbarhet och miljö och sociala förhållanden.

Proethos avkastning 2020


Fonden har levererat en väldigt bra avkastning under 2020, hittills är den upp över 50%. Självklart vet vi inget om framtiden, men innehaven i fonden kan nog gynnas av utvecklingen som sker i världen. Jag tror att de kan fortsätta prestera bra.





Förvaltningsavgift / Avgift


Proethos har en förvaltningsavgift på 0,65% och en total avgift på 0,79% hos Avanza. Om du köper fonden hos SAVR så blir den lite billigare och då är avgiften på 0,72%.

Det är definitivt en dyrare avgift än billiga indexfonder men den har o andra sidan gett en bra avkastning hittills. Jag har som sagt valt att ta in den i min nya portfölj framtidsportföljen och hoppas på en fortsatt bra avkastning.


Förvaltare


AIFM Capital AB, Magnus Alfredsson


Proethos är en fond för dig som tänker på miljön


Innerst inne vill jag gärna bidra till en bättre miljö och framtid. På många sätt gör jag det genom mina dagliga val och handlingar. Samtidigt gör jag absolut inte det genom en del val och handlingar, även genom vissa investeringar.

Genom att investera i Proethos tror jag- och hoppas att jag kommer att bidra till en bättre värld, valet lär knappast vara negativt iaf. Sen tror jag självklart också att det kommer att gynna mig ekonomiskt genom bra avkastning, bättre än index.


Köpa Proethos hos Avanza eller SAVR?


Mitt första köp var litet, bara 1000kr. Men det var ett första köp i min nya portfölj framtidsportföljen och jag hade inte mer på kontot. Planen är att föra över mer pengar till SAVR där jag har kontot och köpa mer, kanske redan nu i veckan.

Hur som helst så kommer jag att öka innehavet den närmsta framtiden. Jag väljer som sagt att köpa den här fonden Hos SAVR där avgiften är lite lägre, även om det funkar lika bra att köpa den hos Avanza.

Har du Proethos Fond i portföljen eller någon annan fond inom hållbarhet och miljö?


Läs om mitt senaste köp: Handelsbanken Hållbar Energi A1

söndag 29 november 2020

Framtidsportföljen - Min nya fond-portfölj med fokus på tillväxt

I veckan har jag dragit igång en helt ny portfölj med fokus på tillväxt, jag kallar den framtidsportföljen. Planen är att den enbart ska bestå av fonder med hyffsat hög risk och därmed möjlighet till hög avkastning.

Framtidsportföljen består av 5 fonder totalt. Största delen ligger investerad i ny teknik, men den innehåller även lite småbolag och stora investmentbolag, allt genom fonder. Planen är att den max ska innehålla 5-7 fonder och att jag byter fond om jag tar in en ny. Planen är även att vikta om, kanske varannan månad eller något sånt.


Innehåller affiliatelänkar


Framtidsportföljen - Fokus på fonder med bra tillväxt


Eftersom jag vill fokusera på bra tillväxtmöjligheter har jag främst valt aktivt förvaltade fonder inom ny teknik, men även småbolag. Det innebär att det är fonder med ganska höga avgifter. Jag har dock sparat runt 35% på fondavgifterna genom att öppna portföljen hos SAVR.

Tanken är att bara ha det här innehavet hos SAVR och resten på Avanza. Jag har räknat ut att om jag skulle ha 200.000kr investerat i de här fonderna hos SAVR istället för Avanza så sparar det mig 267.881kr under en 30-års period vid normal avkastning.

Innehaven i Framtidsportföljen


Här är de 5 innehav jag har börjat med. Det kan komma att ökas till max 7 stycken innehav, jag kan även byta ut något innehav framöver. Jag har initialt köpt för 5000kr men det här kommer att ökas rejält framöver, jag förde över ytterligare 5000kr idag.

Planen är att flytta över lite fonder från Avanzakontot på sikt, just nu har jag satt in likvider som bara legat på kontot. Fonderna har bara funnits i 1-2 dagar på kontot just nu.




1. MS INVF US Growth A


Fonden fokuserar på amerikanska storföretag med en stark tillväxt. Jag gillar innehaven fonden har och även om jag inte är så insatt i bolagen tror jag på bra möjlighet till tillväxt framöver.

Något att tänka på med den här fonden är att den handlas i dollar och därför blir det en valutaväxlingsavgift på 0,5% utöver fondavgiften. Det gör att jag troligtvis kommer vara mindre aktiv i byten av den här fonden.

De fem största innehaven i fonden är:
  • Zoom Video Communications
  • Square
  • Shopify
  • Amazon
  • Veeva Systems


2. SEB Sverigefond Småbolag C/R


Fond som investerar i Svenska "småbolag". Ordet småbolag kan diskuteras i det här fallet då man menar bolag med ett värde på max 0,5% av Stockholmsbörsens värde.

Jag kan tycka att det känns helt ok med tanke på den historiska avkastningen fonden haft, vilken varit riktigt bra. Deras strategi är att fokusera på bolag med en stark marknadsposition och som "redan har en lönsamhet".

Fondens 5 största innehav:
  • Sweco
  • Indutrade
  • Addtech
  • Lifco
  • Stillfront


3. Swedbank Robur Technology A


Swedbank Robur Technology är en aktivt förvaltad fond som investerar i amerikanska bolag inom ny teknik. Det här är bolag jag gillar men som jag skulle ha svårt att investera i direkt själv. Därför känns den här fonden klockren i min nya portfölj.

Bolagen som utgör de största innehaven ligger bra i tiden och kan ge bra avkastning även om de är högt värderade. De 5 största innehaven i fonden är:
  • NVIDIA
  • ServiceNow
  • Adobe
  • PayPal
  • Microsoft


4. Swedbank Robur Ny Teknik A


En fond som haft en grym historik när det gäller avkastningen. Jag stod i valet mellan den här och TIN Ny Teknik och den här gången blev det Robur Ny Teknik.

Den överlappar med några innehav med SEB Sverigefond Småbolag men det känns helt ok att det är så. Jag tror stenhårt på att den här kommer att fortsätta ge en bra avkastning över tid.

Största innehaven i fonden är:
  • Stillfront
  • Sinch
  • Embracer
  • Paradox
  • Biotage


5. Spiltan Aktiefond Investmentbolag


Ok, kanske ingen tillväxtraket med samma potential som de övriga fonderna, men jag kände att jag bara ville ha med fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag på ett hörn i den här portföljen.

Den här fonden består till största del av stora investmentbolag där Investor och Industrivärden står för över 50% av fondens innehav. Faktum är att den här fonden har gett en riktigt bra avkastning historiskt och då jag inte visste vad jag ville ha som femte fond fick den här ta den platsen.

Jag kommer eventuellt byta ut den här om jag hittar något mer intressant, den här är definitivt svarta fåret i gänget. Fondens 5 största innehav är:
  • Investor
  • Industrivärden
  • Kinnevik
  • Lundbergföretagen
  • ICA Gruppen

Vad är syftet med framtidsportföljen?


Syftet är helt enkelt att få in mer tillväxt i mitt kapital. Jag har haft en helt ok tillväxt och presterat strax över index tidigare år men känner att jag vill ha lite mer risk och möjlighet framöver på en del av kapitalet.

Samtidigt har jag en del små innehav som jag egentligen vill göra mig av med som jag kommer att skala av framöver, bland annat Handelsbanken och Resurs. Det blir nog att jag skalar av lite små poster och slänger in det i framtidsportföljen istället.

Varför har jag den här portföljen på SAVR?


I veckan öppnade jag ett konto hos SAVR. Anledningen till det var just den här portföljen som jag har funderat på ett tag. SAVR har betydligt lägre avgifter på just dessa aktivt förvaltade fonder inom bland annat ny teknik, småbolag etc.

Här nedanför kan du se vad de fonder jag har valt har för avgift hos Avanza VS SAVR. Kolla in fondutbudet hos SAVR här.

MS INVF US Growth A

  • Avanza = 1,79%
  • SAVR = 1,18%
34% billigare hos SAVR


SEB Sverigefond Småbolag C/R

  • Avanza = 1,62%
  • SAVR = 0,93%
42% billigare hos SAVR


Swedbank Robur Technology A

  • Avanza = 1,39%
  • SAVR = 1,06%
23% billigare hos SAVR


Swedbank Robur Ny Teknik A

  • Avanza = 1,34%
  • SAVR = 1,02%
24% billigare hos SAVR


Spiltan Aktiefond Investmentbolag

  • Avanza = 0,28%
  • SAVR = 0,27%
3% billigare hos SAVR


Lite korta tankar om fonderna jag har valt


Jag känner mig hyffsat nöjd med valen, alltså det har inte varit så svårt att välja ut de fonder jag vill ha. Det svåraste valet var småbolagsfonden. Där stod det mellan SEB Småbolagsfond och Enter Småbolagsfond.

Jag har egentligen ingen solklar motivering till att jag valde SEB:s fond, det kunde lika gärna ha blivit Enter, jag tycker både ser bra ut.


Sammanfattning av min nya fondportfölj


Jag vill på ett enkelt sätt exponera mig mot tillväxt och framförallt ny teknik. Jag vill inte behöva plocka bolag själv utan låter aktiva fondförvaltare sköta det. För att få lägre avgift öppnade jag ett isk-konto hos SAVR för den här portföljen.

Läs mer om SAVR här

Tanken är att öka mer framöver och jag har 5000kr på väg in på kontot och kommer ganska snart ha minst 20.000kr i min nya portfölj. Jag kommer eventuellt att byta ut Spiltan Aktiefond Investmentbolag framöver och kanske ta in 2 till fonder.

Vad tycker ni? Har ni något förslag på en fond jag borde ha med eller någon jag borde ta bort?

onsdag 25 november 2020

Avanza Småbolag By Skoglund - En billig småbolagsfond

Idag lanserade Avanza en Ny fond, Avanza Småbolag By Skoglund. Många har efterfrågat just en småbolagsfond och det här känns som ett steg att göra kunderna nöjda och utöka med ännu fler egna fonder.

Avanzas småbolagsfond är en aktivt förvaltad fond med fokus på hållbarhet, digitalisering och transformering i små och snabbväxande bolag med stor potential att växa framöver. Som förvaltare blir det Fredrik Skoglund som tidigare har förvaltat LF Småbolag Sverige framgångsrikt. Fonden är exklusiv för Avanzas kunder.

Läs mer om fonden på introduktionssidan på Avanza


Innehåller affiliatelänkar


Avanza Småbolag By Skoglund - Ett billigt alternativ?


Vi var nog många som hade räknat med en billigare fond, kanske en indexfond med låg avgift. En avgift på 1,30% är iofs inte så dyrt för en aktivt förvaltad småbolagsfond, faktiskt en av de billigare.

Så om det är billigt eller inte är upp till dig att bedöma, kanske kan det vara värt att kolla på Fredrik Skoglunds tidigare bedrifter i LF småbolag Sverige för att se vad man kan förvänta sig. Jag har själv börjat släppa lite på avgiftsfokuset kring fonder den senare tiden.





Avanza Småbolag By Skoglund innehav


Tyvärr kan vi inte se fondens innehav än vilket hade varit väldigt intressant. Eftersom fonden är en matarfond som i praktiken placerar 100% i FE småbolag Sverige har jag försökt hitta innehaven men utan att lyckas.

Jag kommer att uppdatera här så fort jag hittar info kring fondens största innehav.

10 största innehaven


Ok, nu har en uppdatering kommit med de tio största innehaven i Avanza Småbolag By Skoglund. Det är en rätt skön mix mellan olika branscher och vi hittar bland annat Husqvarna, JM, Stillfront och Sinch.


1. Husqvarna

2. PeabB

3. AcadeMedia

4. Recipharm

5. JM

6. Electa B

7. Bufab

8. Stillfront

9. Embracer

10. Sinch






Småbolag har gett en grym avkastning historiskt


Om vi tittar tillbaka i tiden så har småbolag generellt gett tre gånger så stor avkastning (400% mer) än stora bolag på börsen. Självklart är det aldrig någon garanti för framtiden men o andra sidan finns det inget som säger att det inte kan fortsätta.

Som exempel kan vi jämför om du gjort en investering på 100.000kr i antingen OMXS30GI (Stockholmsbörsens 30 mest omsatta aktier inklusive utdelning) eller i LF Småbolag Sverige som Fredrik Skoglund förvaltade tidigare.

Här är vad du hade haft om du investerade 100.000kr för 5 år sedan:

  • OMXS30GI = 152.000kr
  • LF Småbolag Sverige = 250.000kr
Som sagt, det är absolut ingen garanti för framtiden men heller inget som säger emot att historien kan upprepa sig.


Avgift / Förvaltningsavgift


Förvaltningsavgiften är 0,60% och den totala avgiften är på 1,30%

Förvaltare


Fredrik Skoglund

Avanza Småbolagsfond - Hög risk- och möjlighet till avkastning


Fonden investerar både i väldigt små bolag och företag med ett börsvärde på upp till 75 miljarder. Eftersom tyngdpunkten ligger på småbolag (sett till börsen) så ökar ju både risken och möjligheterna till en högre avkastning.

Fredrik Skoglund kommer att jobba aktivt med att träffa företagen och de som analyserar företagen och försöka att plocka de bästa ur kakan bland de runt 400 småbolag som finns att välja på.

Det ger såklart en enorm uppsida men även en större risk på nedsidan.





Köper jag fonden?


Jag har faktiskt inte köpt fonden idag utan kommer att läsa på lite mer i dagarna om den. Däremot köpte jag in en annan småbolagsfond igår, SEB Sverigefond Småbolag. Den kommer jag att skriva om i dagarna och även gå igenom en ny fondportfölj jag startat.


Det är ganska mycket lägre än Avanzas alternativ, även om jag inte tycker det är direkt avgörande.

Här nedanför är SEB Sverigefond vs LF Småbolag Sverige de senaste 5 åren, väldigt jämt. Båda har varit bland de bäst presterande småbolagsfonderna.




Jag avvaktar köp i fonden


Jag kommer alltså att avvakta med köp i ett par veckor för att få lite mer information om fonden. Efter det kan det mycket möjligt bli köp. det visar sig och om jag tar in den så uppdaterar jag om det :).


Hur gör du, köper du fonden?


Andra fonder från Avanza:

måndag 23 november 2020

Swedbank Robur Ny Teknik - Innehav & framtid

Swedbank Robur Ny teknik är en fond jag har ägt från och till under min sparkarriär och faktiskt haft ett tag de senaste åren men en väldigt liten andel av portföljen. Tanken är att ändra på det och öka upp i fonden framöver då jag gillar innehaven och tror att de har en bra framtid framför sig.

Swedbank Robur Ny Teknik investerar främst i små- och medelstora svenska och nordiska bolag. Bolagen de fokuserar på verkar inom ny teknik och t.ex. IT, läkemedel, medicinteknik och telekommunikation. Fonden har gett en extremt bra avkastning historiskt och hör till en av de bättre på den punkten.

Handla Swedbank Robur Ny Teknik med 0,32% lägre avgift på SAVR (Spara mer än 30%)


Innehåller affiliatelänkar


Swedbank Robur Ny Teknik - De 10 största innehaven


Innehaven i Swedbank Robur Ny Teknik är små och medelstora teknikbolag. Det är återigen en fond jag gillar i en bransch jag själv har ganska dålig kolla på. Fonden har en del gemensamma innehav med TIN Ny Teknik som drivs av Robur Ny Tekniks gamla fondförvaltare Carl Armfelt.





1. Stillfront

Svensk utvecklare av onlinespel inom "free-to-play" spel.


2. Sinch

Företag verksamt inom molnbaserade kommunikationstjänster.


3. Embracer

Moderbolaget till företag som utvecklar spel, bland annat THQ Nordic och Saber Interactive.


4. Paradox

Spelutvecklare med huvudkontor i Stockholm med inriktning mot strategiska spel, bland annat Cities, Skylines och Crusader Kings.


5. Biotage

Globalt bioteknikbolag som erbjuder lösningar inom bland annat kromatografi, organisk syntes och sprovberedning.


6. Fortnox

Erbjuder webbaserade program inom bokföring, orderhantering, fakturering, säljstöd och e-handel till små och medelstora företag.


7. CD Projekt

Polsk spelutvecklare med huvudkontor i Warszawa, kända för bland annat "The Witcher". 


8. Take-Two Interactive

En amerikansk spelutvecklare som står bakom bland annat Grand Theft Auto (GTA), Midnight Club och Manhunt.


9. Pinterest

Pinterest är en social fotodelningsplattform med över 400 miljoner aktiva användare varje månad.


10. Capgemini

Globalt teknikbolag inom IT och digitala lösningar. En stor del innefattar molnbaserade lösningar inom cybersäkerhet, informationshantering och riskhantering.


Avkastning / Utveckling 2020


I år har verkligen Swedbank Robur Ny Teknik presterat på topp med en avkastning på 64%! Även om det är fel att jämför med OMXSGI så gör jag det och skillnaden är hela 54% till Ny Tekniks fördel.

Visst är det lätt att vara efterklok och säga att jag borde ha köpt betydligt mer i den här fonden, de små innehav jag har är tyvärr väldigt små i totalen i min portfölj. Jag har köpt in lite mer i veckan och tanken är att öka mer framöver.





Avgift / Förvaltningsavgift


Swedbank Robur Ny Teknik har en förvaltningsavgift på 1,255 och en total avgift på 1,34%. Det är en hög avgift och normalt sett hade jag sagt att det var för högt för en fond, men med tanke på avkastningen de levererat är jag absolut beredd att betala det.

Man avgör själv om man tycker det är värt det och köper man det på SAVR blir avgiften lägre på 1,02%.





Förvaltare


Swedbank Robur, Henrik Nyblom


Branscher och marknader


Den största delen av fonden är investerad i kommunikation, därefter teknik och sjukvård. De flesta företagen man investerar i är svenska bolag som står för över 50% av det investerade kapitalet.




Swedbank Robur Ny Teknik - En fond med bra historisk avkastning


Den här fonden har haft en grym avkastning om vi kollat tillbaka de senaste åren. Om vi kollar tillbaka de senaste 10 åren har avkastningen varit över 1000%, det betyder att om du hade investerat 250.000kr i fonden för 10 år sedan hade du haft 2,5 miljoner idag.

Som vanligt är det aldrig någon garanti för framtiden och dessutom vet vi inte hur det här kommer att ändras med nya förvaltare etc. Du får helt enkelt själv avgöra vad du tror om framtiden av de typ av bolag de investerar i.




Kommer jag att öka i fonden?


Jag själv har som sagt ett väldigt litet innehav i den här fonden och kommer att öka framöver. Jag äger ju även liknande fonder som t.ex. TIN Ny Teknik och på ett sätt kan det bli "kaka på kaka" men det är inget jag bryr mig om.

Hur mycket jag kan tänka mig att köpa i fonden beror på hur mycket jag har i övriga liknande fonder. Om vi ser till de innehav som finns i fonden skulle jag lätt kunna ha runt 50.000kr i den typen av bolag.



Har ni den här fonden eller någon liknande i portföljen?

fredag 20 november 2020

Swedbank Robur Technology - Ny fond i portföljen

Idag tog jag in en ny fond i portföljen, nämligen Swedbank Robur Technology A. Det här är ett steg i min "förenkling" av portföljen där jag ökar upp i fonder och skär av enskilda innehav som är väldigt små.

Swedbank Robur Technology är en fond inom ny teknik och passar perfekt in för att öka min exponering mot marknader jag saknar och företag jag har dålig koll på.

Swedbank Robur Technology A är en aktivt förvaltad fond inom ny teknik med störst exponering mot amerikanska bolag inom IT-tjänster, kommunikationsutrustning, mjukvara, datortillverkning etc. Bland de största innehaven hittar vi bland annat NVIDIA, Adobe, ServiceNow, Microsoft, Apple och Mastercard.

Handla Swedbank Robur Technology med 0,36% lägre avgift på SAVR (Spara mer än 25%)


Innehåller affiliatelänkar


Swedbank Robur Technology innehav - De 10 största


Fonden placerar koncentrerat i innehav inom informationsteknologi till en hyffsat hög risk, men självklart också möjlighet till hög avkastning. Den här fonden passar perfekt in i min portfölj eftersom det här är aktier jag själv inte har eller köper separat.

Om vi kollar de största innehaven så är det välkända bolag som haft en bra tillväxt. Jag har själv gillat flera av de här bolagen men aldrig köp några aktier i dom. Här nedanför är de 10 största innehaven.





1. NVIDIA


Bolag inom visuell datorteknik som gör produkter för främst spelindustrin inom bland annat områdena grafikkort och AI (artificiell intelligens).

2. ServiceNow


Tillhandahåller molnbaserade tjänster, programvaror och serviceplattformar främst i USA.

3. Adobe


Amerikanskt mjukvarubolag som främst är känt för Photoshop, Premiere och Acrobat. Deras produkter används av både företag och privatpersoner.

4. PayPal


PayPal är ett global teknikbolag som erbjuder betallösningar.

5. Microsoft Corp


Globalt IT-bolag som utvecklar programvaruprodukter, en stor del är deras operativsystem.

6. Microsoft CorpCFD



7. VMware


Internationellt IT-företag som tillhandahåller dator, moln, mobilitet, nätverk och programvara för säker infrastruktur till företag.

8. SalesForce.com


Mjukvaruföretag som erbjuder molntjänster, baserat i San Francisco.

9. Mastercard


Globalt finansbolag inom betallösningar, betalkort och kreditkort.

10. Apple


Amerikanskt bolag som gör datorer, mobiltelefoner och surfplattor, de erbjuder även egna programvaror.


Utveckling & avkastning 2020


Som vanligt är historisk avkastning ingen garanti för framtiden men hittills har fonden haft en riktigt bra avkastning, både 2020 och innan det. 2020 har fonden gett en avkastning på över 30% i skrivande stund och de senaste 5 åren har gett 190% i avkastning.

Med tanke på att jag själv är påläst på företagen som ingår i fonden är det ett bra komplement till min portfölj och dessutom en möjlighet till större avkastning än de bolag som utgör en majoritet av min portfölj.






Avgift / Förvaltningsavgift


Swedbank Robur Technology har en förvaltningsavgift på 1,25% och en total avgift på 1,39%. Det är en hög avgift för en fond om vi jämför med passiva indexfonder t.ex.

För egen del kan jag betala det eftersom jag aldrig skulle orka sätta mig in i de enskilda innehaven som ingår i fonden och jag vill gärna exponera mig mot dom. med tanke på möjligheten är det värt det för mig att betala en högre avgift.


Förvaltare


Swedbank Robur, Kristofer Barret

Swedbank Robur Technology - En global fond inom informationsteknologi


Jag gillar som sagt inriktningen på fonden och tror på branscherna och företagen den investerar i. samtidigt vet jag att jag själv är alldeles för dåligt insatt och inte är beredd att lägga tiden på att plocka ut enskilda bolag själv.

Det är lite som jag tänkte när jag började investera för längesen. Då köpte jag enbart fonder och köpte många olika fonder där jag själv hade dålig koll eller intresse. Jag låter andra göra jobbet helt enkelt och är ödmjuk inför att jag inte klarar det bättre själv.

Kommer jag att öka i fonden framöver?


Jag har köpte för 5000kr och kommer att lägga lite fler orders framöver då jag håller på att placera om lite i portföljen. Det här köpet gjorde på Avanza eftersom pengarna låg där men framöver kommer jag att köpa fonden på SAVR där avgiften är lägre.

På sikt kan jag tänka mig att investera upp till 200.000kr totalt i Swedbank Robur Technology och liknande fonder. Det skulle kunna innebära runt 50.000kr i den här fonden.





Har ni den här fonden i portföljen?