Halva vägen avklarad, gratis boende föralltid!

Äntligen! En milstolpe uppnåddes i veckan. Jag klarade av mitt största delmål att komma upp i årliga utdelningar som täcker hela min boendekostnad. Det inkluderar avgift till förening, ränta på bolån, bredband och parkeringsplats.

Gratis boende föralltid! - Det känns helt grymt att mina utdelningar från portföljen täcker varje räkning kopplat till mitt boende förutom elen. Det känns ännu grymmare att det kommer göra det för resten av mitt liv. No more räntebetalning, here we come!

Nästa mål - jag har funderat på vilken utgiftspost jag vill beta av som nästa mål. Det skulle vara skönt att ta maten då den är den näst största. Det skulle iofs ta rätt lång tid, kanske ska man ha elen som nästa mål? Här kan ni se alla mina utdelningsmål och delmål.

Såhär ser min utdelningsportfölj ut för tillfället:

Aktie/Mål/Antal/Utdelning/Utd. totalt

ABB/100/109/6,47/705
Atlas Copco 280/259/6,30/1631
Atrium Ljungberg 50/41/3,55/145
Axfood 100/168/5/840
Castellum 1000/915/4,25/3888
Diös 150/120/2,85/342
Handelsbanken 350/333/4,5/1498
Hemfosa fastigh. 200/237/4,2/140/995
H&M 500/520/9,75/5070
Hufvudstaden 100/55/3.10/170
Hexagon 20/4/3,99/15
Ica gruppen 100/26/10/260
Industrivärden 500/236/5/1180
Investor 170/128/10/1280
JM 110/107/8,25/882
Latour 50/11/6,75/74
Lundbergföretagen 20/2/5,30/10
Nordea 280/282/5,93/1672
Seb 100/71/5,25/372
Skanska 300/253/7,5/1897
Swedbank 80/73/10,70/781
Telia 300/314/2/728
Tele2 100/130/5,35/695
Wihlborgs 50/25/5,25/131
Öresund 50/10/4,5/45
Total: 25 336kr

ADM 100/53/1,2/527
Fortum 150/150/1,1/1567
Flowers Foods 50/52/0,64/291
Johnson & Johnson100/67/3,2/2202
Novo Nordisk 30/3/6,4/19
Orkla 100/90/2,5/225
Realty Income 100/35/2,418/702
Target 20/40/2,4/796
AT&T 100/68/1,92/1083
OHI 100/94/2,4/1872
Coca-Cola 50/20/1,4/232
Procter & Gamble 50/13/2,678/288
Wp Carey 20/10/3,92/325
Wal Mart 20/9/2/149
Total: 10 278kr

Akelius Pref 91/20/1820
Alm Pref 80/8,4/672
Klövern Pref 139/20/2780
Oscar Pref 58/20/1160
Oscar Pref B 20/35/700
Saltängen 40/9,8/392
Sas Pref 12/50/600
Total: 8124kr

Totalt: 43 738kr

Jag tycker det är grymt viktigt med mål för att hålla motivationen uppe. Har ni några bra tips på mål eller delmål som ni själva kör med?

Läs även:
Om 4 år behöver jag aldrig jobba mer!
Få pengar utan att jobba?
Jag vill bli ekonomiskt oberoende

Utdelning från Atlas Copco

Idag trillade utdelningen från Atlas Copco in på kontot. Totalt fick jag 820kr vilket ger mig mer än två veckors mat. Det är lite sjukt när man tänker på det, eftersom jag inte behövt göra något för pengarna.

Nu gick inte utdelningen till mat, utan jag köpte direkt nya färska aktier i Axfood och Hemfosa. Hemfosa ligger på attraktiva 5% direktavkastning för tillfället. Nästa år får jag om inget ändras 35kr mer i utdelning tack vare dessa köp.

Vilka aktier köpte ni i veckan?

3 högutdelare med mer än 7% direktavkastning

Det diskuteras ofta om man ska satsa på hög direktavkastning eller på utdelningstillväxt. Det ultimata är ju självklart om man kan få både och men oftast blir det då en kompromiss. Själv väljer jag att ha både högutdelare, aktier med förväntad hög tillväxt och de som har en kombination av båda.

Det jag och många andra kommit fram till och som jag även fått kommentarer på här på bloggen. Är att inköpspris och initial direktavkastning är väldigt avgörande för totalavkastningen och framtida direktavkastning.

I mitt förra inlägg gjorde jag en uppskattning att Johnson & Johnson kommer att generera en direktavkastning på drygt 10% om 10 år på det jag investerat. Om jag gör samma beräkning på tex. Fortum. Beräknat med återinvesterad utdelning, utan utdelningstillväxt så genererar investeringen ca: 17% direktavkastning om 10 år.

Om man tittar på ovanstående kanske det känns självklart att köpa fortum framför Johnson & Johnson. Jag känner dock att osäkerheten är mycket större i Fortum och har valt att ha båda aktierna i min portfölj. JnJ utgör dock en betydligt större del, kanske är jag för feg?

3 aktier med en direktavkastning på över 7% i min portfölj är följande:

Fortum 7,32% direktavkastning - Jag har runt 2% av min portfölj investerat i Fortum. Jag skulle kunna öka andelen till 4%. Jag bedömer största risken som stillastående tillväxt och en viss valutarisk.

Omega Healthcare Investors 8,2% direktavkastning - Andelen är drygt 2% av min portfölj och jag skulle kunna tänka mig att öka till max 5%. Det är stor risk i denna aktie men den har historiskt presterat bra utdelningstillväxt vilket glr att jag faktisk funderar på att öka redan i veckan om jag får loss lite likvida medel.

Tele2 7% direktavkastning - Utgör knappt 1% procent av portföljen och efter nyemissionen kommer jag ligga ganska exakt på 1%. Planen är att ligga kvar då jag ser risken som ganska stor, ev öka till max 2%.

Hur investerar ni, tillväxtaktier eller högutdelare?

Ett år med Johnson & Johnson

Jag tänkte starta en liten serie av inlägg där jag går igenom mina större innehav som jag ägt minst ett år. Tanken är att se hur investeringen presterat senaste året och då främst hur direktavkastningen utvecklats i förhållande till inköpspriset.

Johnson & Johnson är mitt tredje största innehav efter H&M och Castellum. Egentligen skulle jag kunna tänka mig att ha Johnson & Johnson som största innehav men jag förstår varför många håller sig borta från att köpa just nu.

Så hur har det gått senaste året? Jag började köpa JNJ på strax över 90$ och med en stark dollarkurs så har jag trots köp som snittat upp inköpspriset ett bra snittpris. Jag ligger fn plus ca 22% om man enbart kollar kursutveckling, sen har jag utöver det fått utdelningar. Kursen bryr jag mig dock inte så mycket om, direktavkastningen är däremot viktigare.

Sättet jag valt att räkna på för att få fram hur investeringen gått är följande:

- senaste utdelning / snittinköpspris
- total utdelningshöjning senaste året

Jag slår ihop den direktavkastning jag har med den höjning av utdelningen som skett det senaste året. Då får jag alltså fram hur många procent av investerat kapital jag kan återinvestera. Alltså om jag återinvesterar utdelningen så får jag genom att räkna på det här viset reda på hur mycket utdelningen växt på ett år utan nyinvesteringar. Enkelt kan man säga att jag räknar ut utdelningstillväxten, inräknat återinvesterade utdelningar. Men jag räknar återinvesteringen per år och inte varje kvartal för att göra det enklare.

Beräkningen blir följande:

- Snittinköpspris per aktie = 856kr
- Senaste utdelning i SEK = 31kr
- Direktavkastning = 3,62%
- Utdelningstillväxt senaste 12 mån = 6,7%

- Total utdelningstillväxt: återinvesterad utdelning + höjning av utdelning = 10,32%

Jag tycker det är intressant att räkna på det här sättet för att se hur en investering presterar. Att jag totalt ligger plus ca: 25% på Johnson & Johnson senaste året är mindre intressant då det med stor sannolikhet kommer ändras, speciellt då dollarn står högt för tillfället. Det jag tycker är mer intressant är att jag senaste året genom återinvesterade utdelningar haft en utdelningstillväxt på över 10% trots att jag snittat upp inköpspriset. Tillväxten och utdelningen kommer alltså mest troligt att bestå oavsett vad kursen står i. En lägre dollarkurs kommer däremot självklart att sänka min direktavkastning.

Jag tror att JNJ kommer fortsätta att prestera lika bra som senaste året. Räknat på det så kommer det jag investerat i JNJ idag att avkasta ca: 10% per år om 10år, helt utan nya investeringar. Jag tror dock att det är en rätt försiktig beräkning, men med tanke på den höga dollarkursen kan det vara en bra målbild.

Jag vet att det är många som är skeptiska till amerikanska aktier nu och tycker Johnson & Johnson är övervärderad. Berätta gärna om ni tycker jag är ute och cyklar, så..

Vad tror ni en investering i Johnson & Johnson ger för direktavkastning om 10 år?

4 aktier som fått höjd utdelning

Mitt mål med mitt sparande är att skapa en utdelningsmaskin som består av aktier som har stadiga och ökande utdelningar.

Under september och oktober har jag haft 4 amerikanska utdelningsaktier som fått höjd utdelning.

W.P Carey (WPC) - höjde utdelningen från 0,98$ till 0,985 i det tredje kvartalet och jag förväntar mig en till höjning i december. Hittils i år har WPC höjt sin utdelning 3,2%.
- Direktavkastningen i WPC ligger på 6,2%.
Min YoC i WPC ligger på 7,6%.

Omega Healthcare Investors (OHI) - höjde utdelningen från 0,6$ till 0,61$  och har därmed höjt utdelningen med 9% i år.
- Direktavkastningen i OHI ligger på 7,4%.
Min YoC i OHI ligger på 7,6%.

AT&T (T) - höjde utdelningen från 0,48 till 0,49$. Därmed har de höjt utdelningen med 2% i år.
- Direktavkastningen i AT&T ligger på 5,3%.
Min YoC i AT&T ligger på 6,2%.

Realty Income (O) höjde utdelningen från 0,2015 till 0,202 och har i år höjt utdelningen med 6%. Det kan säkert komma en höjning till innan året är slut.
- Direktavkastningen i O ligger på 3,8%.
Min YoC i O ligger på 5,1%.

Tillsammans ger dessa utdelningshöjningar mig ungefär 270kr mer i fickan varje år. Detta utan att ha gjort något. Om jag dessutom återinvesterar dessa 270kr i tex OHI så får jag nästan 20kr till varje år, utanatt ha behövt spara något extra. Snöbollens kraft är grym!

Har ni fått någon utdelningshöjning den senaste tiden?

Depån över 1,1 miljoner

Jag brukar inte titta så mycket på depåvärdet men idag steg det över 1,1 miljoner. På något sätt känns det som att miljonen är hyfsat säkrad för ett tag i alla fall.

Jag har inte gjort någon månadsrapport då min dator lagt av och därför skriver jag för tillfället inläggen från mobilen. Jag har köpt ganska mycket under september och utdelningskurvan pekar uppåt.

Jag kan tyvärr inte länka eftersom jag som sagt skriver från mobiltelefonen men jag rekommenderar att gå in och läsa slimis inlägg han gjorde idag. Där beskriver han något som jag också brukar göra med SEB men glömt bort lite den senaste tiden. Det handlar om att byta mellan A och B aktier beroende på vad priset står i.

Tack vare att jag blev påmind om det idag kunde jag byta 318st SHB A aktier mot 324st SHB B aktier, helt gratis. Därmed ökade jag min årliga utdelning med 27kr, bara genom att byta A mot B.

Har ni något tips på fler aktier som brukar diffa upp och ner mellan A och B?