Tar lite paus i semestern och kollar till portföljen. Lite maxad rubrik men så är det, just nu krossar preffportföljen index med 0,01 procentenheter!. Hittils i år är den upp 8,84% medan SIXPRI bara är upp 8,83%.
Många dissar preferensaktier och jag håller med om att i längden borde de prestera sämre än index, men stabiliteten kan vara på sin plats i vissa portföljer. Preferensaktierna svajar inte lika mycket och spottar ut utdelningar varje kvartal som med återinvestering hjälper till att stabilisera ännu mer. Nedan är hur min preferensportfölj presterat sedan jag startade den:
- I år: +8,84%
- 1 år: +9,10%
- Sedan start 2016-01: +18,85%
Ett vanligt argument mot att inte investera i preferensaktier är att index presterar bättre på sikt och att utdelningarna i preferensaktier inte växer. Båda argumenten stämmer väldigt bra men att utdelningarna inte växer är enkelt att fixa, så det argumentet tycker jag inte håller fullt ut. För att ta ett exempel så hade min prefferensportfölj en direktavkastning på 6,7% (Jag räknar start från 2016-01-01 då jag började investera 2015-09-14 och var fullinvesterad med 100.000kr 2016-04-04) vid start. I dagsläget är yoc 7,77% räknat med återinvesterade utdelningar, detta trots att jag sålt av högutdelande SAS Pref. Preferensaktier varierar i pris som aktier med de fladdrar inte lika mycket. Mitt mål och plan är att de kommer prestera enligt sin direktavkastning ungefär på sikt och tappa i takt med att räntan höjs. Jag tänkte nedanför lägga upp hur jag tänkt att min preferens portfölj kommer att överleva inflationen då det är dags att leva på den.
- Direktavkastning: 6,6%
- Uttag: 4%
- Återinvestering = tillväxt: 2,6%
- Har köpt vanliga aktier från utdelning som i dagsläget ger 0,9% tillväxt
Jag kommer alltså att plocka ut 4% av kapitalet årligen och återinvestera 2,6%., det bör kompensera ok för inflationen. Iom att jag kommer att återinvestera alla utdelningar fram till att jag slutar jobba om senast 6 år så kommer min yoc att vara närmre 12% då.
Har ni preffar i portföljen och vad är erat försvar till en långsiktigt dålig avkastning i jämförelse med index?
Läs liknande inlägg:
