Uppdatering av portföljen - Ökat 320.000kr i år!

Då var det äntligen dags att uppdatera portföljen här på bloggen. Det är många som frågat om jag inte ska uppdatera den och jag har varit riktigt dålig på det, senaste jag gjorde det var 6 månader sen. Nu har jag dock tagit tag i det och uppdaterat portföljsidan med värde, förväntade årliga och månatliga utdelningar, mina största innehav och lite annat.

Lär mer - Min portföljsida hittar du här!

Utvecklingen den senaste tiden i portföljen

Allt rullar på enligt plan med mina aktieinvesteringar och för att satsa på att hålla mig kring index så är jag nöjd. Spolar man tillbaka ett år från idag som vi kan så har jag slagit index (SIX30RX) med 15 procentenheter vilket är löjligt bra och gjort att kapitalet ökat med 327.192kr. Det här går ju upp och ner så om ett år kanske index slår mig md lika mycket, tiden får utvisa det.




Senaste månaden:

Den senaste månaden har varit riktigt bra för portföljen där den krossat index och presterat knappt 2 procentenheter bättre. Portföljvärdet ökade med 45.155kr under månaden.

I år:

Om vi kollar utvecklingen för i år på bilden ovanför så har portföljen följt index men presterat lite bättre än index, drygt 1,5 procentenheter bättre än index. Portföljvärdet har ökat med 320.983kr i år.

6 månader:

Om vi kollar tillbaka ett halvår på bilden ovanför till den senaste uppdateringen av portföljsidan så har portföljen gått riktigt bra i likhet med index och även här har den presterat 3 procentenheter bättre än index. Portföljvärdet har ökat med 265.493kr det senaste halvåret.

Att investera i index eller enskilda aktier

Här har vi alltså det senaste året som gått riktigt bra i jämförelse med index. Min portfölj har i normala fall en tendens att gå ner lite mindre när börsen backar och gå upp lite mindre när börsen rusar och på lite längre sikt har den presterat lite bättre än index. Nu senaste året har den dock dragit ifrån så jag har lite marginal framöver.



Jag gillar indexinvestering och tror inte att jag kan slå index egentligen men samtidigt känns det dumt att inte fortsätta investera som jag gjort så länge jag får en bättre avkastning. Det skönaste är nog att portföljen över lag varit mindre volatil än index, det känns tryggt och bekvämt. Det viktigaste tycker jag är att man känner sig trygg med sin portfölj så man inte tar dumma beslut och jag tycker jag hamnat ganska bra där och gör lite småjusteringar då och då. Jag har däremot börjat köpa lite mer fonder den senaste tiden för att diversifiera ännu mer, bland annat Xact Högutdelande och Avanza Global.

Om det är något som jag känner att jag vill justera lite så är det min höga exponering mot fastighetsbolag då de gått väldigt starkt den senaste tiden så det är faktiskt möjligt att jag viktar ner lite där. jag ska fundera på det. Det blir mest för att balansera portföljen igen.

Utdelningarna har ökat med 7394kr

Sedan min senaste portföljuppdatering för 6 månader sedan har de årliga utdelningarna ökar från 71.903kr till 79.297kr. Det är en ökning med 7394kr om året eller 10,3%. Riktigt bra ökning men det inkluderar de flesta utdelningshöjningarna och en del återinvesterade utdelningar så det ligger nästan helt eller något bättre i linje med min estimerade ökning om 11,35% per år eller mitt krav om minst 10% per år.

Det känns som alla delar ligger i fas enligt frihetsplanen och om det fortsätter att rulla på så här så blir det riktigt bra! Mitt mål som jag följer upp det 4:e september varje år är faktiskt redan slaget så det enda jag hoppas på är att inget bryter det fram till avstämningsdatumet. Jag skrev senaste för exakt två veckor sedan att jag nu är ekonomiskt fri! :)

Planerna för mina investeringar framöver

Planerna för den närmsta framtiden är att fortsätta exakt som jag gör. Jag kommer nyinvestera 1500kr i månaden eller ingenting alls beroende på hur ekonomin ser ut men alltid återinvestera alla utdelningar. Förhoppningsvis fortsätter mina bolag att tjäna lika mycket pengar framöver och höjer utdelningarna.

Jag kommer eventuellt att vikta ner lite fastigheter då de gått starkt och viktar tungt i portföljen. Troligtvis investeras pengarna i indexfonder eller Xact Högutdelande, allt för att diversifiera portföljen ännu mer och öka tryggheten. Jag vill helt enkelt börja justera portföljen för FIRE och då känns det som ett logiskt beslut.

Har ni gjort några ändringar i er portfölj den senaste tiden eller kör ni på som vanligt?

Uppdatering av portföljsidan och hur det gått den senaste tiden

Jag har fått frågan om hur det ligger till med portföljen eftersom jag inte har uppdaterat portföljsidan sedan den 3.e mars och tänkte därför att det var dags för både en uppdatering och ett inlägg om det. 

Jag tycker att portföljen har presterat riktigt bra den senaste tiden och portföljvärdet har ökat en del sedan den senaste uppdateringen. Innehaven har höjt utdelningarna bra och det gör ju även att återinvesteringen har ökat lite. När jag räknar min utveckling så räknar jag alla portföljer inklusive preferensaktier och likvider eftersom det är det som är det viktiga enligt mig. Här är utvecklingen sedan den senaste uppdateringen av portföljsidan. Den uppdaterade portföljsidan hittar du här.

Mina bästa innehav den senaste tiden har varit Resurs, Hemfosa, men framförallt mitt största innehav Castellum och mitt tredje största innehav Axfood. Här nedanför är vinnarlistan över Large Cap senaste 3 månaderna.

Utdelningarna tickar som sagt på helt ok och jag är rätt nöjd med höjningarna som varit under året. Jag har sålt av en del preferensaktier och investerat i fonder istället som jag tror kan prestera bättre härifrån även om jag såklart inte har en aning om bad som haft bäst utveckling om ett halvår eller två. Hittills har jag inkasserat 45.076kr, det kan jämföras med förra årets totala utdelningar på 52.030kr. Även om de bästa utdelningsmånaderna har varit så är det ju ändå 5 månader kvar på året, så att slå förra årets utdelningar borde inte bli några större problem.

Planen för resten av året är att återinvestera de utdelningar som kommer att ticka in. Jag kommer precis som de senaste månaderna troligtvis inte att ha så mycket att putta in i portföljen så jag får förlita mig på att tillväxt och de återinvesterade utdelningarna gör jobbet.

Hur har er portfölj utvecklats den senaste tiden? Vilka har varit era bästa innehav?


Målet med mina investeringar är att inom kort kunna leva på utdelningar. Om du också vill kunna leva på utdelningar så rekommenderar jag att börja med att öppna ett ISK/aktiekonto. Det gör du hos t.ex. Avanza gratis på 3 minuter genom att klicka här. *(affiliatelänk)

* Läs mer om affiliatelänkar här.

Boom! Portföljen över 1,7 miljoner kronor!

Boom! Kan det bli bättre? Sol, värme och semester. Samtidigt klättrar portföljvärdet upp till ett nytt rekord om 1.702.908 kronor. Det känns bra att portföljen jobbar upp värdet själv trots att jag inte gjort några insättningar på ganska länge nu. Jag försöker trots enbart mobiltelefon och semester att få ihop ett läsligt blogginlägg :). 

Senast jag klarade ett av dessa mål var för 7 månader sedan, den 11:e december 2017. Det var då portföljvärdet passerade 1,6 miljoner kronor. Det känns alltså verkligen bra att äntligen komma vidare till nästa mål på resan.

Jag har ju inte gjort så mycket nyinsättningar och har inga direkta förhoppningar eller planer på att göra så många nyinsättningar den närmsta tiden heller. Det beror främst på att jag nu är på en ganska lång semester, men även att jag dragit ner lite till på jobb mot innan. Jag har ju även spenderat lite pengar på semestern. Däremot tror jag fortfarande att portföljvärdet och utdelningarna kommer att fortsätta växa stadigt framöver. 

Hur går det med din portföljutveckling under semestern?

Har uppdaterat portföljsidan

Det var ett par månader sedan jag uppdaterade portföljsidan här på bloggen så jag passade på att göra det idag. Jag har gjort en del köp och sälj sedan den senaste uppdateringen och den stora skillnaden är väl egentligen att jag sålt en del preferensaktier och köpt fler stamaktier istället och tagit in Resurs Holding i portföljen. Kolla in min uppdaterade portfölj här och fråga gärna i kommentarfältet under portföljsidan om det är något ni undrar.

Jag har bantat ner antalet innehav en del och det känns faktiskt rätt bra att inte behöva ha så mycket koll på alla småinnehav. jag har även viktat upp i investmentbolagen som känns hyffsat självgående. Planen framöver är att fortsätta investera i befintliga innehav och köra på efter den ursprungliga planen.

Min direktavkastning och YOC har ökat lite sedan senaste uppdateringen tack vare fina utdelningshöjningar och nu förväntas portföljen avkasta kring 12% per år vilket är 2% över mitt mål på 10%. Tillväxten är extremt viktigt för att jag ska kunna nå mina mål eftersom jag inte tillför så mycket nytt kapital till portföljen längre. Därför ser jag gärna att mina innehav höjer utdelningen minst 5% per år och de som bara bibehåller eller sänker ligger under bevakning och jag har inga problem att kasta ut bolag som inte presterar. det enda bolag som sänkt i år är Swedbank. Jag räknar inte med extrautdelningar i tillväxten.

Hur viktig är utdelningstillväxten för er? 


Läs mina två senaste inlägg här:
Nu kan jag leva på utdelningarna - Nytt mål slaget
Vägen från noll till att kunna leva på utdelningar

Jag har uppdaterat portföljsidan

Jag har efter förfrågningar äntligen uppdaterat portföljsidan. Det har varit en hel del annat i det vanliga livet som gjort att jag skjutit på det men bättre sent än aldrig. Du hittar min aktieportfölj här.

Jag har den senaste tiden skrivit lite om att jag vill vikta upp fondandelen vilket jag gjort litegrann. Jag har även sålt av en del preferensaktier och på så sätt fått upp den förväntade tillväxten som nu ser riktigt bra ut. Jag tror fortsatt på preferensaktier men vill få ner sektorrisken mot framförallt bostadsutveckling då jag har mycket investerat i min privata bostad.

När det gäller portföljen så känns det som det knallar på bra, Min direktavkastning har sjunkit något i samband med ändringarna men det känns som ett bra beslut om man tittar långsiktigt. Planen är att fortsätta att vikta upp fonderna något, men även investmentbolagen. Det skulle vara intressant att veta vilket investmentbolag ni gillar mest.


Vilket investmentbolag utgör störst del av din portfölj? Vilket investmentbolag skulle du vilja äga mer av?



Läs även:
Billigare bredband (Sponsrat av Bredbandsval.se)
5 tips på budgetresor i Europa
Flytta till mindre lägenhet för att skynda på pensionen
Sluta jobba vid 40
Låg lön - Hemligheten till ekonomiskt oberoende
Varför jag bara jobbar halvtid
Bli miljonär med låg lön

Varför har jag flera innehav i samma bolag?

I mitt senaste inlägg frågade både Pengaregnet och Snålgrisen varför jag har flera innehav i samma bolag. Som man kan se i sammanställningen från Avanza får jag tex. 3 utdelningar från Skanska, Investor osv. Jag förstår att det ser lite konstigt och rörigt ut när man bara ser sammanställningen av utdelningar så jag tänkte förklara varför det är så och min tanke bakom det.

Min portfölj består egentligen av 3st portföljer, det är dessa som jag ser som min frihetsmaskin och den som ska göra mig helt fri från att arbeta. Alla 3 portföljer har sitt syfte och här nedan tänkte jag förklara lite hur det är tänkt att fungera.

Stora portföljen - Här ingår även de fonder ni kan se på portföljsidan. Den här portföljen består alltså av svenska utdelningsaktier och en liten del fonder som jag tänkt att använda 4%-regeln för. Målet och syftet med den stora portföljen är att den ska klara av att betala alla mina fasta kostnader, alltså boendet och kopplade kostnader, mat, mobiltelefon och ev. bil. Det är alltså upp till mig att se till att portföljen levererar när det är dags för avhopp. Den stora portföljen är den som ska se till att jag aldrig behöver jobba mer om 4 år.

Preferensportföljen - Preferensportföljen påbörjade jag för ca: 1,5 år sedan genom utspridda köp av en startsumma på 100.000kr. Tanken var- och är att jag för utdelningarna succesivt återinvesterar så att portföljen med tiden klarar en tillväxt på minst 2%. Det gör jag genom att delvis investera i aktier som höjer utdelningen utöver preferensaktier. När jag väl drar mig tillbaka så ska den här portföljen ge mig pengar att göra roliga saker tex. att åka skidor i fjällen. Det är alltså min fritidsportfölj kan man säga, den som ger mig roliga saker varje gång Akelius eller Klövern säger till.

Kapitalförsäkringen - Den skulle väl också kunna kallas reseförsäkringen. Portföljen består av bra och stabila utdelare främst från USA. Det är utsatt för dollarrisk (chans) och på det sättet gamblar jag lite med mina framtida resor. Portföljen skall skicka mig ut i världen när jag slutat jobba och beroende på dollarkursen kanske jag hamnar i Slovakien eller Marocko. Detta ser jag dock som lite spännande och jag besöker väldigt gärna billigare resmål om det skulle bli så.


Har ni en eller flera portföljer och hur är tanken bakom dom?