Uppdatering av portföljen - Ökat 320.000kr i år!

Då var det äntligen dags att uppdatera portföljen här på bloggen. Det är många som frågat om jag inte ska uppdatera den och jag har varit riktigt dålig på det, senaste jag gjorde det var 6 månader sen. Nu har jag dock tagit tag i det och uppdaterat portföljsidan med värde, förväntade årliga och månatliga utdelningar, mina största innehav och lite annat.

Lär mer - Min portföljsida hittar du här!

(OBS! Informationen på denna blogg är endast mina egna tankar, för informationsändamål och ska inte ses som finansiell rådgivning. Investeringar innebär alltid en risk och du kan förlora hela eller delar av ditt kapital.)

Utvecklingen den senaste tiden i portföljen

Allt rullar på enligt plan med mina aktieinvesteringar och för att satsa på att hålla mig kring index så är jag nöjd. Spolar man tillbaka ett år från idag som vi kan så har jag slagit index (SIX30RX) med 15 procentenheter vilket är löjligt bra och gjort att kapitalet ökat med 327.192kr. Det här går ju upp och ner så om ett år kanske index slår mig md lika mycket, tiden får utvisa det.




Senaste månaden:

Den senaste månaden har varit riktigt bra för portföljen där den krossat index och presterat knappt 2 procentenheter bättre. Portföljvärdet ökade med 45.155kr under månaden.

I år:

Om vi kollar utvecklingen för i år på bilden ovanför så har portföljen följt index men presterat lite bättre än index, drygt 1,5 procentenheter bättre än index. Portföljvärdet har ökat med 320.983kr i år.

6 månader:

Om vi kollar tillbaka ett halvår på bilden ovanför till den senaste uppdateringen av portföljsidan så har portföljen gått riktigt bra i likhet med index och även här har den presterat 3 procentenheter bättre än index. Portföljvärdet har ökat med 265.493kr det senaste halvåret.

Att investera i index eller enskilda aktier

Här har vi alltså det senaste året som gått riktigt bra i jämförelse med index. Min portfölj har i normala fall en tendens att gå ner lite mindre när börsen backar och gå upp lite mindre när börsen rusar och på lite längre sikt har den presterat lite bättre än index. Nu senaste året har den dock dragit ifrån så jag har lite marginal framöver.



Jag gillar indexinvestering och tror inte att jag kan slå index egentligen men samtidigt känns det dumt att inte fortsätta investera som jag gjort så länge jag får en bättre avkastning. Det skönaste är nog att portföljen över lag varit mindre volatil än index, det känns tryggt och bekvämt. Det viktigaste tycker jag är att man känner sig trygg med sin portfölj så man inte tar dumma beslut och jag tycker jag hamnat ganska bra där och gör lite småjusteringar då och då. Jag har däremot börjat köpa lite mer fonder den senaste tiden för att diversifiera ännu mer, bland annat Xact Högutdelande och Avanza Global.

Om det är något som jag känner att jag vill justera lite så är det min höga exponering mot fastighetsbolag då de gått väldigt starkt den senaste tiden så det är faktiskt möjligt att jag viktar ner lite där. jag ska fundera på det. Det blir mest för att balansera portföljen igen.

Utdelningarna har ökat med 7394kr

Sedan min senaste portföljuppdatering för 6 månader sedan har de årliga utdelningarna ökar från 71.903kr till 79.297kr. Det är en ökning med 7394kr om året eller 10,3%. Riktigt bra ökning men det inkluderar de flesta utdelningshöjningarna och en del återinvesterade utdelningar så det ligger nästan helt eller något bättre i linje med min estimerade ökning om 11,35% per år eller mitt krav om minst 10% per år.

Det känns som alla delar ligger i fas enligt frihetsplanen och om det fortsätter att rulla på så här så blir det riktigt bra! Mitt mål som jag följer upp det 4:e september varje år är faktiskt redan slaget så det enda jag hoppas på är att inget bryter det fram till avstämningsdatumet. Jag skrev senaste för exakt två veckor sedan att jag nu är ekonomiskt fri! :)

Planerna för mina investeringar framöver

Planerna för den närmsta framtiden är att fortsätta exakt som jag gör. Jag kommer nyinvestera 1500kr i månaden eller ingenting alls beroende på hur ekonomin ser ut men alltid återinvestera alla utdelningar. Förhoppningsvis fortsätter mina bolag att tjäna lika mycket pengar framöver och höjer utdelningarna.

Jag kommer eventuellt att vikta ner lite fastigheter då de gått starkt och viktar tungt i portföljen. Troligtvis investeras pengarna i indexfonder eller Xact Högutdelande, allt för att diversifiera portföljen ännu mer och öka tryggheten. Jag vill helt enkelt börja justera portföljen för FIRE och då känns det som ett logiskt beslut.

Har ni gjort några ändringar i er portfölj den senaste tiden eller kör ni på som vanligt?

Portföljen över 1,9 miljoner kronor!

Äntligen börjar det hända saker med portföljvärdet efter att det toppat på 1,8 miljoner för nästan 7 månader sedan. Börsen var lite sur förra året även om portföljen presterade ganska bra med +3% mot index -7%. Det har dock dröjt ett tag att nå den här milstolpen eftersom jag inte gjort några större insättningar till portföljen utöver de 1500kr jag sparar varje månad.

(OBS! Informationen på denna blogg är endast mina egna tankar, för informationsändamål och ska inte ses som finansiell rådgivning. Investeringar innebär alltid en risk och du kan förlora hela eller delar av ditt kapital.)

(Blogginlägget innehåller reklam genom annonslänkar till Avanza).

Snart 2 miljoner kronor!

Portföljvärdet är idag på 1.912.0000kr och det är också ett nytt all time high. Jag har aldrig varit så här nära 2 miljoner kronor och även om portföljvärdet inte har så stor betydelse så känns det som att jag börjar närma mig friheten på allvar.


Om jag räknar på 4% i direktavkastning i snitt så behöver jag 1.957.000kr för att täcka alla mina fasta kostnader jag har idag. Det inkluderar boende, mat, försäkringar, bil, parkering, telefon och bredband. Jag är alltså bara 50.000kr ifrån att aldrig behöva jobba igen med de kostnader jag har idag. Det här har jag vetat ganska länge och det är också därför 2 miljoner är något av en magisk gräns för mig. Om jag skulle sälja bilen så kan jag leva på utdelningarna i dagsläget utan problem.

Portföljen har presterat bra de senaste åren

Portföljen har egentligen alltid presterat hyffsat och likaså det senaste året. Jag investerar allt jag har tillgängligt vilket betyder att jag alltid ligger all in och försöker därför att diversifiera portföljen bra och även äga lite preffar. Det här har gjort att portföljen framförallt stått emot nedgångarna bättre. Självklart är det ingen garanti för framtiden och det är möjligt att index kommer att gå om mig framöver men jag tror hur som helst att börsen är rätt väg att gå för att bygga kapital.

Jag har investerat lite utdelningar som kom in igår och idag i bland annat Nordea, Swedbank och Diös. I övrigt ser portföljen i princip likadan ut som för ett par månader sedan förutom att jag sålde av en lite Skanska och ökade i Swedbank och Nordea. Jag kommer att uppdatera portföljsidan under veckan, som det är nu så är den inte uppdaterad på snart 4 månader. 

Mina största innehav

• Castellum - Är mitt enskilt största innehav där jag har 1362st aktier till ett värde på drygt 240.000kr. Jag har ägt bolaget ganska länge och var även med på nyemissionen. I år höjde Castellum utdelningen med 15% och kommer att ge mig 8308kr i utdelningar. Bolaget har höjt utdelningen i 21 år i rad och har en imponerande utdelningshistorik! Det senaste året har Castellums kurs gått upp 30% (exkl. utdelningar).

• Investor - Är mitt näst största innehav och jag äger 449st aktier till ett värde av drygt 185.000kr. Bolaget har en imponerande historik och senast höjde Investor utdelningen med 8,3%. I år kommer Investor att ge mig 5837kr i utdelning. Det senaste året har Investors kurs gått upp med 10,4% (exkl. utdelningar).

• Axfood - Mitt tredje största innehav är Axfood där jag äger 707st aktier till ett värde av drygt 120.000kr. Senast lämnade man utdelningen oförändrad och det här är nog det bolaget av mina stora innehav som jag känner mig mest osäker på. Så här skrev jag när Axfood höjde utdelningen med 17% förra året. I år kommer Axfood att ge mig 4949kr i utdelning. Det senaste året har Axfoods kurs gått upp med 18,4% (exkl. utdelningar).

• Johnson & Johnson (JNJ) - Jag har ägt bolaget länge och det har gett mig stabila utdelningar och en bra avkastning. Jag äger 90st aktier i bolaget till ett värde av 115.000kr. Förra året höjde man utdelningen för 56:e året i rad! I år kommer JNJ att ge mig 2980kr i utdelning. Det senaste året har JNJ:s kurs gått upp med 4,45% (exkl. utdelningar). Man mpåste dock räkna in att dollarkursen har ökat med nästan 14% så den faktiska avkastbningen har varit riktigt bra det senaste året.

• Latour - Latour gillar jag verkligen och har 890st aktier i bolaget till ett värde av 107.000kr. Latour är nog det bolaget med mest imponerande avkastning på Stockholmsbörsen, de som investerade i Latour vis starten har fått över 100.000% avkastning! I år kommer Latour att ge mig 2255kr i utdelning. Det senaste året har Latours kurs gått upp med 24,5% (exkl. utdelningar).

• Diös Fastigheter - Diös är ett bolag jag har ägt ett tag och som jag gick in i rätt tungt för några år sedan vilket gett bra avkastning. Jag har 1429st aktier till ett värde av 105.000kr. Diös har höjt utdelningen riktigt bra de senaste åren! I år kommer Diös att ge mig 4311kr i utdelning. Det senaste året har Diös kurs gått upp med 33% (exkl. utdelningar).

Min ekonomisk plan framöver och saker som hänt

Jag kommer att fortsätta precis som jag gör, dvs inkassera utdelningar och återinvestera i nya aktier som ger mig mer utdelningar. Det här har fungerat historiskt både för andra men även under de år jag själv hållit på, det var inte så länge sedan som portföljvärdet var en miljon kronor. I övrigt kommer jag inte att jobba mer för att planerna ska gå i lås snabbare utan kör på med halv-halvtid vilket ger mig en grym livskvalitet och låter portföljen göra grovjobbet istället. 

Jag har varit med i Sveriges Radio och podden Verkligheten i P3 där jag berättar lite mer om mig själv och kanske framförallt tanken bakom min vilja att bli fri. Lyssna gärna på det om ni missat. Länk till programmet finns i det här inlägget!

Jag har fått många bra frågor efter podden, både bland kommentarerna här på bloggen och i privata meddelanden. Jag kommer att försöka skriva inlägg de kommande veckorna med svar på de frågor jag fått.

Hur har er portfölj utvecklats den senaste tiden?

Uppdatering av portföljsidan och hur det gått den senaste tiden

Jag har fått frågan om hur det ligger till med portföljen eftersom jag inte har uppdaterat portföljsidan sedan den 3.e mars och tänkte därför att det var dags för både en uppdatering och ett inlägg om det. 

Jag tycker att portföljen har presterat riktigt bra den senaste tiden och portföljvärdet har ökat en del sedan den senaste uppdateringen. Innehaven har höjt utdelningarna bra och det gör ju även att återinvesteringen har ökat lite. När jag räknar min utveckling så räknar jag alla portföljer inklusive preferensaktier och likvider eftersom det är det som är det viktiga enligt mig. Här är utvecklingen sedan den senaste uppdateringen av portföljsidan. Den uppdaterade portföljsidan hittar du här.

Mina bästa innehav den senaste tiden har varit Resurs, Hemfosa, men framförallt mitt största innehav Castellum och mitt tredje största innehav Axfood. Här nedanför är vinnarlistan över Large Cap senaste 3 månaderna.

Utdelningarna tickar som sagt på helt ok och jag är rätt nöjd med höjningarna som varit under året. Jag har sålt av en del preferensaktier och investerat i fonder istället som jag tror kan prestera bättre härifrån även om jag såklart inte har en aning om bad som haft bäst utveckling om ett halvår eller två. Hittills har jag inkasserat 45.076kr, det kan jämföras med förra årets totala utdelningar på 52.030kr. Även om de bästa utdelningsmånaderna har varit så är det ju ändå 5 månader kvar på året, så att slå förra årets utdelningar borde inte bli några större problem.

Planen för resten av året är att återinvestera de utdelningar som kommer att ticka in. Jag kommer precis som de senaste månaderna troligtvis inte att ha så mycket att putta in i portföljen så jag får förlita mig på att tillväxt och de återinvesterade utdelningarna gör jobbet.

Hur har er portfölj utvecklats den senaste tiden? Vilka har varit era bästa innehav?


Målet med mina investeringar är att inom kort kunna leva på utdelningar. Om du också vill kunna leva på utdelningar så rekommenderar jag att börja med att öppna ett ISK/aktiekonto. Det gör du hos t.ex. Avanza gratis på 3 minuter genom att klicka här. *(affiliatelänk)

* Läs mer om affiliatelänkar här.

Portföljen upp 2 månadslöner på en dag!

Ibland går det fort åt båda hållen och ju mer portföljen växer, ju mer svänger det. Gårdagen var en dag då portföljen steg riktigt kraftigt och med nuvarande portföljvärde steg den nästan motsvarande 2 månadslöner. Det är mycket pengar, men det är bara siffror.

Det är så man måste tänka och det är så jag tänker nu faktiskt. Jag kom ihåg när jag investerade mina första 500kr. Pulsen steg, det kändes oroligt, spännande och nytt. Det var lite pengar i sammanhanget men ändå var jag livrädd för att förlora dom. Nu kan portföljen diffa 50 gånger så mycket på en dag utan att jag reagerar ens i närheten på samma sätt. Det är dels för att jag varit med om det flera gånger tidigare, att jag byggd upp portföljen under lång tid men även för att "jag vet" att börsen borde stiga över tid. En dipp idag är en rusning imorgon, men om 10 år bör det ha gått upp en del.

Hur reagerar ni på stora variationer från dag till dag?

Boom! Portföljen över 1,7 miljoner kronor!

Boom! Kan det bli bättre? Sol, värme och semester. Samtidigt klättrar portföljvärdet upp till ett nytt rekord om 1.702.908 kronor. Det känns bra att portföljen jobbar upp värdet själv trots att jag inte gjort några insättningar på ganska länge nu. Jag försöker trots enbart mobiltelefon och semester att få ihop ett läsligt blogginlägg :). 

Senast jag klarade ett av dessa mål var för 7 månader sedan, den 11:e december 2017. Det var då portföljvärdet passerade 1,6 miljoner kronor. Det känns alltså verkligen bra att äntligen komma vidare till nästa mål på resan.

Jag har ju inte gjort så mycket nyinsättningar och har inga direkta förhoppningar eller planer på att göra så många nyinsättningar den närmsta tiden heller. Det beror främst på att jag nu är på en ganska lång semester, men även att jag dragit ner lite till på jobb mot innan. Jag har ju även spenderat lite pengar på semestern. Däremot tror jag fortfarande att portföljvärdet och utdelningarna kommer att fortsätta växa stadigt framöver. 

Hur går det med din portföljutveckling under semestern?

Skala bort surdegar från portföljen

Det här är något jag funderat över ganska länge faktiskt och det är svårt att veta hur man ska göra. Det finns alltid nån surdeg i portföljen och frågan är om man ska försöka klippa bort den direkt eller hoppas på återhämningen som i många fall tar väldigt lång tid, eller kommer den överhuvudtaget?

En riktig surdeg som jag skalat bort tidigare är vår allas H&M. Jag började klippa bandet vid 250kr och sen gick det fort, så var den borta. I efterhand är jag självklart glad över det och i just H&M fallet så var det inte så svårt då det var mycket jag inte gillade med bolaget.

När jag kollar portföljen nu så har jag ett bolag som sticker ut som surdeg och det är Skanska. Det är nu jag funderar på om man alltså ska klippa bandet, sälja innehavet och eventuellt ta in det när det ser ut som vändningen kommit. I grunden gillar jag Skanska betydligt mer än H&M så det gör det svårare. Samtidigt ser trenden inte jättebra ut och det finns risk för ännu mer mörka moln i branschen framöver. Då kanske det är bättre och hoppa av och lägga pengarna där det ser bättre ut?

Det svåra är ju när man ska välja att gå in igen, man kommer att missa en del av uppgången. Samtidigt så kommer man inte att åka med ner hela vägen till vändningen och som vi vet så krävs det en större uppgång för att ta tillbaka en förlust. Eller ska man bara strunta i dt helt eftersom Skanska förmodligen både kommer att tjäna mer pengar och vara högre värderat om tio år, så vad spelar det för roll?

Vad tycker ni? Köper ni i nedgång eller uppgång?



Läs även:
Sålt hela innehavet i H&M
Castellum - Utdelningshistorik och framtiden
Diös Fastigheter - Jag bara måste öka, ser ut som en kraftig utdelningshöjning nästa år?
Hur jag nådde min första miljon

Har uppdaterat portföljsidan

Det var ett par månader sedan jag uppdaterade portföljsidan här på bloggen så jag passade på att göra det idag. Jag har gjort en del köp och sälj sedan den senaste uppdateringen och den stora skillnaden är väl egentligen att jag sålt en del preferensaktier och köpt fler stamaktier istället och tagit in Resurs Holding i portföljen. Kolla in min uppdaterade portfölj här och fråga gärna i kommentarfältet under portföljsidan om det är något ni undrar.

Jag har bantat ner antalet innehav en del och det känns faktiskt rätt bra att inte behöva ha så mycket koll på alla småinnehav. jag har även viktat upp i investmentbolagen som känns hyffsat självgående. Planen framöver är att fortsätta investera i befintliga innehav och köra på efter den ursprungliga planen.

Min direktavkastning och YOC har ökat lite sedan senaste uppdateringen tack vare fina utdelningshöjningar och nu förväntas portföljen avkasta kring 12% per år vilket är 2% över mitt mål på 10%. Tillväxten är extremt viktigt för att jag ska kunna nå mina mål eftersom jag inte tillför så mycket nytt kapital till portföljen längre. Därför ser jag gärna att mina innehav höjer utdelningen minst 5% per år och de som bara bibehåller eller sänker ligger under bevakning och jag har inga problem att kasta ut bolag som inte presterar. det enda bolag som sänkt i år är Swedbank. Jag räknar inte med extrautdelningar i tillväxten.

Hur viktig är utdelningstillväxten för er? 


Läs mina två senaste inlägg här:
Nu kan jag leva på utdelningarna - Nytt mål slaget
Vägen från noll till att kunna leva på utdelningar

Mina 10 största innehav - Så här ser portföljen ut

Jag har den senaste tiden trimmat till portföljen en del. Det jag gjort är bland annat att sälja av en del preferensaktier och viktat upp delen investmentbolag i portföljen, framförallt Latour och Svolder.

Både Latour och Svolder har haft en galen tillväxt historiskt och det är möjligt att man bör vara försiktig, men om det är något jag tagit till mig genom tidigare investeringar så är det att det kan göra ont att fånga fallande knivar och man bör inte vara rädd för bolag som gått bra. Bra bolag fortsätter ofta att gå bra. Bolag som har motvind måste först ta sig förbi stormen innan det kan börja segla rakt igen, det kan ta tid, det kan vara kämpigt.

Jag håller kvar Castellum som största innehav och har inte ökat sedan den 1:a september i år då jag köpte 4 stycken aktier. Många kan tycka att fastigheter känns svajigt just nu men majoriteten av det Castellum hyr ut lär behövas även om 25 år. Jag tror även att Castellum kan få möjligheter i en ev. bostadsoro då det kan smitta av sig till hela fastighetsbranschen och jag vet att Castellum är redo att fynda i det läget Jag kanske viktar ner någon procent om andelen ökar, det börjar bli lite väl stort nu.

I övrigt tycker jag portföljen känns otroligt bra och jag blir glad när jag ser innehaven. Vad tycker ni om min portfölj, något jag ska ändra på? Tar tacksamt emot alla idéer och tips!



Läs tidigare inlägg:
Har fyllt på lite Latour - Bättre utdelningstillväxt
Hur räkna ut courtage på Avanza?
Så här startade jag mitt företag - Tips och idéer
Leva på 5 miljoner
Sluta jobba vid 40

Mina 5 största innehav

Mina 5 största innehav i svenska portföljen just nu är:

1 Atlas Copco
2 H&M
3 ABB
4 Castellum
5 Telia

Mina 5 minsta innehav är:

1 Hexagon
2 Diös
3 Holmen
4 Saltängen
5 Wihlborgs

Mitt mål är är att bygga upp hm och castellum på topp tillsammans med Industrivärden och investor. 

Topp 5 om man tar alla portföljer:

1 Klövern Pref
2 Johnson & Johnson
3 Atlas Copco
4 H&M
5 ABB