Ett år med Johnson & Johnson

Jag tänkte starta en liten serie av inlägg där jag går igenom mina större innehav som jag ägt minst ett år. Tanken är att se hur investeringen presterat senaste året och då främst hur direktavkastningen utvecklats i förhållande till inköpspriset.

Johnson & Johnson är mitt tredje största innehav efter H&M och Castellum. Egentligen skulle jag kunna tänka mig att ha Johnson & Johnson som största innehav men jag förstår varför många håller sig borta från att köpa just nu.

Så hur har det gått senaste året? Jag började köpa JNJ på strax över 90$ och med en stark dollarkurs så har jag trots köp som snittat upp inköpspriset ett bra snittpris. Jag ligger fn plus ca 22% om man enbart kollar kursutveckling, sen har jag utöver det fått utdelningar. Kursen bryr jag mig dock inte så mycket om, direktavkastningen är däremot viktigare.

Sättet jag valt att räkna på för att få fram hur investeringen gått är följande:

- senaste utdelning / snittinköpspris
- total utdelningshöjning senaste året

Jag slår ihop den direktavkastning jag har med den höjning av utdelningen som skett det senaste året. Då får jag alltså fram hur många procent av investerat kapital jag kan återinvestera. Alltså om jag återinvesterar utdelningen så får jag genom att räkna på det här viset reda på hur mycket utdelningen växt på ett år utan nyinvesteringar. Enkelt kan man säga att jag räknar ut utdelningstillväxten, inräknat återinvesterade utdelningar. Men jag räknar återinvesteringen per år och inte varje kvartal för att göra det enklare.

Beräkningen blir följande:

- Snittinköpspris per aktie = 856kr
- Senaste utdelning i SEK = 31kr
- Direktavkastning = 3,62%
- Utdelningstillväxt senaste 12 mån = 6,7%

- Total utdelningstillväxt: återinvesterad utdelning + höjning av utdelning = 10,32%

Jag tycker det är intressant att räkna på det här sättet för att se hur en investering presterar. Att jag totalt ligger plus ca: 25% på Johnson & Johnson senaste året är mindre intressant då det med stor sannolikhet kommer ändras, speciellt då dollarn står högt för tillfället. Det jag tycker är mer intressant är att jag senaste året genom återinvesterade utdelningar haft en utdelningstillväxt på över 10% trots att jag snittat upp inköpspriset. Tillväxten och utdelningen kommer alltså mest troligt att bestå oavsett vad kursen står i. En lägre dollarkurs kommer däremot självklart att sänka min direktavkastning.

Jag tror att JNJ kommer fortsätta att prestera lika bra som senaste året. Räknat på det så kommer det jag investerat i JNJ idag att avkasta ca: 10% per år om 10år, helt utan nya investeringar. Jag tror dock att det är en rätt försiktig beräkning, men med tanke på den höga dollarkursen kan det vara en bra målbild.

Jag vet att det är många som är skeptiska till amerikanska aktier nu och tycker Johnson & Johnson är övervärderad. Berätta gärna om ni tycker jag är ute och cyklar, så..

Vad tror ni en investering i Johnson & Johnson ger för direktavkastning om 10 år?

4 aktier som fått höjd utdelning

Mitt mål med mitt sparande är att skapa en utdelningsmaskin som består av aktier som har stadiga och ökande utdelningar.

Under september och oktober har jag haft 4 amerikanska utdelningsaktier som fått höjd utdelning.

W.P Carey (WPC) - höjde utdelningen från 0,98$ till 0,985 i det tredje kvartalet och jag förväntar mig en till höjning i december. Hittils i år har WPC höjt sin utdelning 3,2%.
- Direktavkastningen i WPC ligger på 6,2%.
Min YoC i WPC ligger på 7,6%.

Omega Healthcare Investors (OHI) - höjde utdelningen från 0,6$ till 0,61$  och har därmed höjt utdelningen med 9% i år.
- Direktavkastningen i OHI ligger på 7,4%.
Min YoC i OHI ligger på 7,6%.

AT&T (T) - höjde utdelningen från 0,48 till 0,49$. Därmed har de höjt utdelningen med 2% i år.
- Direktavkastningen i AT&T ligger på 5,3%.
Min YoC i AT&T ligger på 6,2%.

Realty Income (O) höjde utdelningen från 0,2015 till 0,202 och har i år höjt utdelningen med 6%. Det kan säkert komma en höjning till innan året är slut.
- Direktavkastningen i O ligger på 3,8%.
Min YoC i O ligger på 5,1%.

Tillsammans ger dessa utdelningshöjningar mig ungefär 270kr mer i fickan varje år. Detta utan att ha gjort något. Om jag dessutom återinvesterar dessa 270kr i tex OHI så får jag nästan 20kr till varje år, utanatt ha behövt spara något extra. Snöbollens kraft är grym!

Har ni fått någon utdelningshöjning den senaste tiden?

Depån över 1,1 miljoner

Jag brukar inte titta så mycket på depåvärdet men idag steg det över 1,1 miljoner. På något sätt känns det som att miljonen är hyfsat säkrad för ett tag i alla fall.

Jag har inte gjort någon månadsrapport då min dator lagt av och därför skriver jag för tillfället inläggen från mobilen. Jag har köpt ganska mycket under september och utdelningskurvan pekar uppåt.

Jag kan tyvärr inte länka eftersom jag som sagt skriver från mobiltelefonen men jag rekommenderar att gå in och läsa slimis inlägg han gjorde idag. Där beskriver han något som jag också brukar göra med SEB men glömt bort lite den senaste tiden. Det handlar om att byta mellan A och B aktier beroende på vad priset står i.

Tack vare att jag blev påmind om det idag kunde jag byta 318st SHB A aktier mot 324st SHB B aktier, helt gratis. Därmed ökade jag min årliga utdelning med 27kr, bara genom att byta A mot B.

Har ni något tips på fler aktier som brukar diffa upp och ner mellan A och B?

Tid är pengar - lura inte dig själv

Jag har inte skrivit något på ett tag nu. Anledningen har mest varit att jag har haft andra saker för mig och helt enkelt prioriterat det. Nu fick jag dock lite sug att ta upp ett ämne jag tror många kanske inte tänker på.

Som person är jag nog ganska bekväm av mig och har efter många år kommit fram till att man inte ska känna sig tvingad att göra saker som inte ger något tillbaka. Det kan låta egoistiskt, men jag tror att alla mår bättre av det i längden. Det kan tex vara att umgås med ytliga vänner bara för att. Eller att gå på en konsert man inte vill se, åka på en kryssning med företaget när man hellre vill vara i skidbacken osv. Att helt enkelt våga vara lite egoistiskt så att man istället kan lägga tiden på de personer man vill umgås med och göra de saker man själv tycker är kul.

Tid är pengar - Allt vi gör kostar tid så försök inte att lura dig själv. För att gå in på en annan sak jag funderat på tänkte jag ta upp jobbet. Många spenderar majoriteten av sin vakna tid på jobbet. Några ursäktar sig med att de tjänar bra med pengar och att det är värt det. Var ärlig mot dig själv, hur många timmar spenderar du på jobbet? Var helt ärlig när du räknar på det. Fråga dig sen om du vill spendera så många timmar av ditt liv på att jobba. Fråga dig själv om det är något annat du hellre hade velat lägga tiden på. Detta leder in på frågan.

Hur många timmar jobbar du varje månad? - En heltidstjänst är vanligen runt 40h/vecka, det innebär 8 timmar per dag, inte mer inte mindre. Det stämmer så länge du inte har någon restid till jobbet, så länge du inte behöver svara på mail, telefonsamtal eller överhuvudtaget tänka på ditt jobb utöver dina 8 timmar. Om du har mer än 0 timmar restid eller spenderar mer än 0 minuter på jobbrelaterade saker utöver dina 8 timmar så jobbar du övertid, lura inte dig själv.

Tid är stora pengar, pengar är frihet - vad väljer du helst, en fet lön eller en fet fritid? Om du som exempel har 1 timme till ditt arbete, kommer du att spendera 10 timmar i veckan på att åka bil/kommunalt. Detta oftast helt obetalt, det tom kostar dig pengar att ta dig till ditt jobb på detta vis. Du betalar alltså för att jobba. En lösning på det här kan antingen vara att cykla/gå till jobbet och på så sätt göra det till ett dagligt träningspass. Du har då tid över när du kommer hem eftersom du då redan avklarat något många gör på gymmet. Ett annat alternativ är att ta ett jobb med max 5 min restid, då kan du maxa din fritid eftersom du har så nära till jobbet. Lura inte dig själv och tro att du har en bra lön om du spenderar 1-2 timmar obetalt per dag för att ta dig till jobbet. I mina ögon är en restid på en timme till- och  från jobbet en övertid och man bör fundera på vad den är värd. I dagsläget skulle jag inte vilja spendera 10 timmar på jobb, men jag tycker minst man bör tjäna +/- 25% mer mot ett jobb 5 min hemifrån. Sen bör man lägga på ev kostnader för att ta sig till jobbet.

Vad tycker ni? Hur många timmar jobbar ni varje dag?