I veckan har jag dragit igång en helt ny portfölj med fokus på tillväxt, jag kallar den framtidsportföljen. Planen är att den enbart ska bestå av fonder med hyffsat hög risk och därmed möjlighet till hög avkastning.
Framtidsportföljen består av 5 fonder totalt. Största delen ligger investerad i ny teknik, men den innehåller även lite småbolag och stora investmentbolag, allt genom fonder. Planen är att den max ska innehålla 5-7 fonder och att jag byter fond om jag tar in en ny. Planen är även att vikta om, kanske varannan månad eller något sånt.
(OBS! Informationen på denna blogg är endast för informationsändamål och ska inte ses som finansiell rådgivning. Investeringar innebär alltid en risk och du kan förlora hela eller delar av ditt kapital.
Blogginlägget innehåller reklam genom annonslänkar till Avanza).
Innehåller affiliatelänkarFramtidsportföljen - Fokus på fonder med bra tillväxt
Eftersom jag vill fokusera på bra tillväxtmöjligheter har jag främst valt aktivt förvaltade fonder inom ny teknik, men även småbolag. Det innebär att det är fonder med ganska höga avgifter. Jag har dock sparat runt 35% på fondavgifterna genom att öppna portföljen hos SAVR.
Tanken är att bara ha det här innehavet hos SAVR och resten på Avanza. Jag har räknat ut att om jag skulle ha 200.000kr investerat i de här fonderna hos SAVR istället för Avanza så sparar det mig 267.881kr under en 30-års period vid normal avkastning.
Innehaven i Framtidsportföljen
Här är de 5 innehav jag har börjat med. Det kan komma att ökas till max 7 stycken innehav, jag kan även byta ut något innehav framöver. Jag har initialt köpt för 5000kr men det här kommer att ökas rejält framöver, jag förde över ytterligare 5000kr idag.
Planen är att flytta över lite fonder från Avanzakontot på sikt, just nu har jag satt in likvider som bara legat på kontot. Fonderna har bara funnits i 1-2 dagar på kontot just nu.
1. MS INVF US Growth A
Fonden fokuserar på amerikanska storföretag med en stark tillväxt. Jag gillar innehaven fonden har och även om jag inte är så insatt i bolagen tror jag på bra möjlighet till tillväxt framöver.
Något att tänka på med den här fonden är att den handlas i dollar och därför blir det en valutaväxlingsavgift på 0,5% utöver fondavgiften. Det gör att jag troligtvis kommer vara mindre aktiv i byten av den här fonden.
De fem största innehaven i fonden är:
- Zoom Video Communications
- Square
- Shopify
- Amazon
- Veeva Systems
2. SEB Sverigefond Småbolag C/R
Fond som investerar i Svenska "småbolag". Ordet småbolag kan diskuteras i det här fallet då man menar bolag med ett värde på max 0,5% av Stockholmsbörsens värde.
Jag kan tycka att det känns helt ok med tanke på den historiska avkastningen fonden haft, vilken varit riktigt bra. Deras strategi är att fokusera på bolag med en stark marknadsposition och som "redan har en lönsamhet".
Fondens 5 största innehav:
- Sweco
- Indutrade
- Addtech
- Lifco
- Stillfront
3. Swedbank Robur Technology A
Swedbank Robur Technology är en aktivt förvaltad fond som investerar i amerikanska bolag inom ny teknik. Det här är bolag jag gillar men som jag skulle ha svårt att investera i direkt själv. Därför känns den här fonden klockren i min nya portfölj.
Bolagen som utgör de största innehaven ligger bra i tiden och kan ge bra avkastning även om de är högt värderade. De 5 största innehaven i fonden är:
- NVIDIA
- ServiceNow
- Adobe
- PayPal
- Microsoft
4. Swedbank Robur Ny Teknik A
En fond som haft en grym historik när det gäller avkastningen. Jag stod i valet mellan den här och TIN Ny Teknik och den här gången blev det Robur Ny Teknik.
Den överlappar med några innehav med SEB Sverigefond Småbolag men det känns helt ok att det är så. Jag tror stenhårt på att den här kommer att fortsätta ge en bra avkastning över tid.
Största innehaven i fonden är:
- Stillfront
- Sinch
- Embracer
- Paradox
- Biotage
5. Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Ok, kanske ingen tillväxtraket med samma potential som de övriga fonderna, men jag kände att jag bara ville ha med fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag på ett hörn i den här portföljen.
Den här fonden består till största del av stora investmentbolag där Investor och Industrivärden står för över 50% av fondens innehav. Faktum är att den här fonden har gett en riktigt bra avkastning historiskt och då jag inte visste vad jag ville ha som femte fond fick den här ta den platsen.
Jag kommer eventuellt byta ut den här om jag hittar något mer intressant, den här är definitivt svarta fåret i gänget. Fondens 5 största innehav är:
- Investor
- Industrivärden
- Kinnevik
- Lundbergföretagen
- ICA Gruppen
Vad är syftet med framtidsportföljen?
Syftet är helt enkelt att få in mer tillväxt i mitt kapital. Jag har haft en helt ok tillväxt och presterat strax över index tidigare år men känner att jag vill ha lite mer risk och möjlighet framöver på en del av kapitalet.
Samtidigt har jag en del små innehav som jag egentligen vill göra mig av med som jag kommer att skala av framöver, bland annat Handelsbanken och Resurs. Det blir nog att jag skalar av lite små poster och slänger in det i framtidsportföljen istället.
Varför har jag den här portföljen på SAVR?
I veckan öppnade jag ett konto hos SAVR. Anledningen till det var just den här portföljen som jag har funderat på ett tag. SAVR har betydligt lägre avgifter på just dessa aktivt förvaltade fonder inom bland annat ny teknik, småbolag etc.
Här nedanför kan du se vad de fonder jag har valt har för avgift hos Avanza VS SAVR.
MS INVF US Growth A
- Avanza = 1,79%
- SAVR = 1,18%
34% billigare hos SAVR
SEB Sverigefond Småbolag C/R
- Avanza = 1,62%
- SAVR = 0,93%
42% billigare hos SAVR
Swedbank Robur Technology A
- Avanza = 1,39%
- SAVR = 1,06%
23% billigare hos SAVR
Swedbank Robur Ny Teknik A
- Avanza = 1,34%
- SAVR = 1,02%
24% billigare hos SAVR
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
- Avanza = 0,28%
- SAVR = 0,27%
3% billigare hos SAVR
Lite korta tankar om fonderna jag har valt
Jag känner mig hyffsat nöjd med valen, alltså det har inte varit så svårt att välja ut de fonder jag vill ha. Det svåraste valet var småbolagsfonden. Där stod det mellan SEB Småbolagsfond och Enter Småbolagsfond.
Jag har egentligen ingen solklar motivering till att jag valde SEB:s fond, det kunde lika gärna ha blivit Enter, jag tycker både ser bra ut.
Sammanfattning av min nya fondportfölj
Jag vill på ett enkelt sätt exponera mig mot tillväxt och framförallt ny teknik. Jag vill inte behöva plocka bolag själv utan låter aktiva fondförvaltare sköta det. För att få lägre avgift öppnade jag ett isk-konto hos SAVR för den här portföljen.
Läs mer om SAVR här
Tanken är att öka mer framöver och jag har 5000kr på väg in på kontot och kommer ganska snart ha minst 20.000kr i min nya portfölj. Jag kommer eventuellt att byta ut Spiltan Aktiefond Investmentbolag framöver och kanske ta in 2 till fonder.
Vad tycker ni? Har ni något förslag på en fond jag borde ha med eller någon jag borde ta bort?
Läs mer: Avanza vs SAVR
